قامت هيئة الرقابة المصرفية في الاتحاد الأوروبي بتعديل المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال (AML)
لتشمل شركات الأصول الرقمية، بهدف تحقيق تنسيق أفضل في جهود مكافحة الجرائم المالية في هذا القطاع.
في هذا السياق،
قامت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بتوسيع إرشاداتها بشأن عوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)،
وألقت الضوء على التدابير التخفيفية التي يجب أن تتخذها شركات الأصول الرقمية.
وجدت جمعية رجال الأعمال الأوروبيين أنه يمكن استغلال CASPs في أنشطة جرائم المالية،
بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وهذا هو السبب وراء توسيع نطاق المبادئ التوجيهية.
وأشارت إلى أن هناك مخاطر متزايدة لحدوث ذلك، بسبب سرعة التحويلات المالية باستخدام الأصول المشفرة ولوجود منتجات تسهم في إخفاء هوية المستخدم.
وأكدت هيئة الرقابة المصرفية أنه من الأهمية بمكان أن يكون مقدمو خدمات CASP على علم بهذه المخاطر وأن يتخذوا التدابير اللازمة للحد منها بشكل فعال.
تهدف التعديلات على المبادئ التوجيهية إلى مساعدة شركات الأصول الرقمية في تحديد وتقييم المخاطر المحتملة،
من خلال تقديم قائمة بالعوامل المختلفة التي يمكن أن تؤثر على مستوى التعرض لهذه المخاطر، بما في ذلك العملاء والمنتجات وقنوات التسليم والمواقع الجغرافية ذات الصلة.
وفقاً للإرشادات الجديدة التي وضعتها EBA،
يتعين على شركات الأصول الرقمية ضبط تدابير تخفيف المخاطر باستخدام أدوات مثل “تحليلات blockchain”.
تهدف وكالة الأعمال الأوروبية من خلال توسيع نطاق المبادئ التوجيهية لعوامل الخطر المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى تحقيق تنسيق أفضل لجهود مكافحة الجرائم المالية في قطاع الأصول الرقمية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
من المقرر تنفيذ المبادئ التوجيهية المعدلة في 30 ديسمبر 2024، وسيكون لدى السلطات الوطنية في الاتحاد الأوروبي مهلة شهرين بعد نشر الترجمات الرسمية للمبادئ التوجيهية للإبلاغ عما إذا كانت تلتزم بها.
تعد إرشادات مكافحة غسل الأموال المحدثة التي أصدرتها EBA أحدث إجراء بعد إقرار الاتحاد الأوروبي للوائح التنظيمية التاريخية المتعلقة بالأصول المشفرة (MiCA) في عام 2023.
عندما يدخل حيز التنفيذ في وقت لاحق من هذا العام، ستجلب MiCA معها لوائح تنظيمية شاملة تهدف إلى إنشاء نظام تنظيمي خاص بالأصول الرقمية.
في يوليو 2023، نشرت الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA)، التي تعد الجهة المنظمة والمشرفة على الأسواق المالية في الاتحاد الأوروبي، أول حزمة استشارية بموجب MiCA.
وقد منحت هذه الحزمة ESMA سلطات إضافية لتنظيم مجال الأصول الرقمية.
تضمنت الحزمة الاستشارية، التي تكونت من 158 صفحة، مجموعة رئيسية من المقترحات التي تأتي بعد إقرار MiCA،
وتتضمن تدابير حول كيفية التعامل مع الشكاوى وتضارب المصالح لدى شركات الأصول الرقمية.
