مع انخفاض أسواق العملات المشفرة بحوالي 50٪ في الشهر الماضي وأكثر من 70٪ من أعلى مستوياتها في أواخر عام 2021 ،
يبحث العديد من مستثمري التشفير عن إجابات بعد أن تبخرت أرباحهم من السنوات القليلة الماضية في الأثير.
بعد السوق الصاعد المذهل ، استمتع مستثمرو العملات الرقمية خلال عامي 2020 و 2021 ؛ قد تجد نفسك الآن تتكبد خسائر
بدلاً من المكاسب قبل الموسم الضريبي القادم. تشترك منصة الضرائب المشفرة Koinly في 5 عمليات اختراق ضريبية غير
معروفة تحتاج إلى معرفتها بعد انهيار العملة المشفرة.
دفع ضرائب أقل من خلال عقد
هل تريد تجنب دفع الضرائب على العملات المشفرة؟ بينما لا يمكنك التهرب من التزاماتك الضريبية تمامًا – هناك عدة طرق يمكنك
من خلالها تحسين وضعك الضريبي. ولكن هنا تكمن المشكلة ، ستحتاج إلى القيام بذلك قبل نهاية السنة المالية لدفع ضرائب
أقل بشكل عام.
ربما تكون قد سمعت بذلك من قبل ، ولكن أسهل طريقة لدفع ضرائب أقل على التشفير هي ببساطة HODL. في العديد من
الولايات القضائية ، فإن الاحتفاظ باستثمارك في التشفير (أو الأصول الأخرى مثل الأسهم) لمدة تزيد عن عام واحد يؤهل أي
مكاسب على أنها مكاسب رأسمالية طويلة الأجل. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، فإن أي عملة مشفرة يتم بيعها بعد
12 شهرًا من الشراء هي:
- معفاة من الضرائب في ألمانيا
- خصومات ضريبة أرباح رأس المال بنسبة 50٪ في أستراليا
- يتم فرض ضرائب بمعدلات ضريبية منخفضة تبلغ 0٪ أو 15٪ أو 20٪ في الولايات المتحدة ، اعتمادًا على الدخل الفردي على مدار العام
مكاسب معفاة من الضرائب
يمكن أن تساعدك الحدود المعفاة من الضرائب على مكاسب رأس المال الخاصة بك على أن تدين تلقائيًا بضرائب أقل. في
المملكة المتحدة ، يحصل الأفراد على بدل CGT يصل إلى 12300 جنيه إسترليني قبل دفع الضرائب. ألمانيا لديها عتبة منخفضة
نسبيًا تبلغ 600 يورو ، في حين أن الأستراليين ليس لديهم مثل هذا البدل. إذا كنت مقيمًا في الولايات المتحدة ، تنص مصلحة
الضرائب الأمريكية على أن دخل أي فرد يقل عن 40400 دولار أمريكي لا يدفع ضريبة أرباح رأس المال.
تُعد معرفة الحد الأقصى المعفى من الضرائب للأصول الرأسمالية في بلدك طريقة رائعة للمساعدة في تحديد استراتيجية
التخلص من العملات المشفرة ، لذا تأكد من فهمك لكيفية فرض الضرائب على العملات المشفرة أينما كنت.
عوض مكاسبك بالخسائر عن طريق حصاد الخسارة الضريبية
يتيح لك حصاد الخسارة الضريبية المطالبة بخسائر رأس المال من خلال التعرف على أصولك وبيعها بخسارة رأسمالية. قد يتم
ترحيل خسائر رأس المال هذه مقابل أرباح رأس المال المستقبلية وحتى على مدى سنوات مالية متعددة.
على سبيل المثال ، إذا ربحت 10000 دولار أمريكي بعد شراء بيتكوين وبيعه ولكنك خسرت 10000 دولار أمريكي بعد بيع إيثر
الخاص بك ، فلن تكون مدينًا بأي ضريبة منذ تعادلك. يعمل هذا أيضًا إذا كان لديك عامًا جيدًا في تداول الأسهم ، يمكنك تعويض
هذه المكاسب بخسائر العملة المشفرة.
ومع ذلك ، إذا كان لديك خسارة غير محققة ولم تقم بلورتها بالبيع قبل نهاية السنة المالية الحالية ، فلن تتمكن من الاستفادة
من خسارة رأس المال هذه حتى إقرار ضرائب العام المقبل.
كن حذرًا من قواعد البيع التي تحظر بيع الأصول بخسارة لتسبب خسارة مصطنعة في هذه السنة المالية ، ثم إعادة شرائها على
الفور. لتجنب ذلك ، يمكنك مبادلة عملة مشفرة بعملة أخرى أو بيع وشراء عملة مشفرة مختلفة (بيع ETH مقابل USDC ثم شراء BTC).
تتبع العملات المشفرة لاكتشاف الفرص
تطلب مكاتب الضرائب ، بما في ذلك IRS و HMRC و ATO ، من المستثمرين الاحتفاظ بسجلات مفصلة على مدى 3-5 سنوات
على الأقل. مع الأسهم ، قد يكون هذا سهلاً ، ولكن في التشفير ، مع العشرات من المحافظ المختلفة ، والمئات من سلاسل
الكتل ، والتبادلات المتعددة ، وبروتوكولات DeFi ومنصات NFT ، يمكن أن يكون ذلك بمثابة صداع ضريبي.
لا يساعدك استخدام برنامج ضرائب التشفير مثل Koinly في تقديم ضرائب التشفير في نصف الوقت فحسب ، بل يمكن أن
يساعدك أيضًا في تتبع المكاسب والخسائر غير المحققة لكل أصل على مدار السنة المالية.
اختر أفضل طريقة على أساس التكلفة
عند حساب ضرائب التشفير – تعتبر طريقة أساس التكلفة التي تستخدمها مهمة. إنها تملي أي من أصولك قمت ببيعها ومقدار
أرباحك أو خسارتك الرأسمالية اللاحقة.
أولاً ، يميل الوارد أولاً (FIFO) إلى تحقيق أعلى المكاسب ولكنه قد يخفض فاتورتك الضريبية إذا تم تطبيق خصم CGT طويل الأجل
في بلدك. بدلاً من ذلك ، عادةً ما ينتج أخيرًا وما أخيرًا (LIFO) أقل المكاسب ولكن قد يزيد معدل الضريبة الذي تدفعه بسبب دفع CGT قصير الأجل.
يدعم Koinly كلاً من طريقتين على أساس التكلفة أعلاه (وأكثر) – لذا تحقق من إعداداتك لمعرفة أي طريقة محاسبية يمكن أن
تنتج أقل التزام ضريبي. يمكن أن يكون التحدث إلى محاسب حول ضرائب العملة المشفرة مفيدًا لك للتغلب على أي ارتباك والتأكد من أنك تفعل الشيء الصحيح مع الاستمرار في تحسين الضرائب.
حول Koinly:
تحسب Koinly ضرائب العملة المشفرة نيابة عنك ، وتخدم المستثمرين والمتداولين على جميع المستويات. سواء
كانت Crypto أو DeFi أو NFTs ، تساعدك المنصة على توفير الوقت الثمين من خلال تسوية ممتلكاتك لإنشاء تقرير ضريبي
متوافق في أقل من 20 دقيقة. سجل اليوم وشاهد كم مدين لك!
