يقول أحد كبار ضباط شرطة دبي إن المستثمرين في الإمارات العربية المتحدة ينصحون بشدة بتوخي الحرص الواجب قبل اتخاذ أي قرار.
قال طارق محمد ، رئيس قسم جرائم الأصول الرقمية في القيادة العامة لشرطة دبي ، إن هناك بضع مئات من حالات الاحتيال على العملات الرقمية حيث فقد الناس في دبي 80 مليون درهم في النصف الأول من عام 2021 وتم إحالة القضايا إلى المحاكم.
وقال إن هذه الحيل تغطي أنواعًا مختلفة من الجوانب الإجرامية ، مثل مخططات بونزي والتمثيل الزائف ، إلخ.
“عندما نقول هذا الرقم للناس ، يقولون: هل من الممكن حقًا أن ضاع 80 مليون درهم في النصف الأول من عام 2021؟ نحن بحاجة إلى حماية أنفسنا … لذلك دائمًا ، ودائمًا ، يجب بذل العناية الواجبة مع من تتعامل معهم وتعمل معهم. هذا مهم جدا. قال محمد: “هناك موارد عامة رائعة على موقع وزارة الاقتصاد حيث يمكنك الحصول على مثل هذه المعلومات”.
أثناء حديثه في جلسة افتراضية حول “الأخطاء التي يجب تجنبها عند الاستثمار في الأصول المشفرة” ، قال إن شرطة دبي ليست رد فعل بل استباقية.
تم إنشاء قسم جرائم الأصول الرقمية هذا العام من قبل رئيس شرطة دبي الفريق عبد الله المري كنهج استباقي بسبب الجريمة المتزايدة التي تحدث حول مسائل التشفير. تم تنظيم ندوة عبر الإنترنت من قبل مجلس طلاب جامعة شرطة دبي كجزء من مبادرة التوعية العامة هذه.
تستخدم شرطة دبي حاليًا قوانين مكافحة غسيل الأموال الصادرة في 2018 للتعامل مع عمليات الاحتيال الافتراضية على الأصول. وأضاف أنه بالإضافة إلى ذلك ، تم وضع مجموعة من المبادئ التوجيهية لمجموعة العمل المالي (FATF) للتعامل مع مثل هذه القضايا.
كيف تحمي نفسك
وقال محمد إن بعض القوانين ستأتي في القريب العاجل ، لتضع مبادئ توجيهية واضحة بشأن هذا القطاع. وقال إن المناطق الحرة المستقلة ، مثل أسواق أبو ظبي العالمية DMCC وما إلى ذلك ، توصلت إلى أدلة أولية معينة تسمح بتشغيل بعض الشركات. ولكن الشركات خارج هذه المناطق الحرة لا تخضع لتنظيم للقيام بهذه الأعمال التجارية الافتراضية للأصول.
“من المؤسف أن الكثير من الشركات تحصل على ترخيص كمزود لخدمات الدفع أو كوسيط تجاري من منظور قانوني. لكن هذا لا يسمح لهم بالمتاجرة بالعملات… لقد رأينا للأسف الحالات حيث قال الناس أنهم رأوا هذه الشركة مرخصة. لكنه في النهاية ليس كذلك .
“قال ، مضيفا أن الكثير من الشركات أو الأفراد يعملون في الخارج. وبالتالي ، ومن ثم ، يصبح من الصعب متابعة مثل هذه القضايا لأن الشركة مرخصة في بلد ثالث – خارج الولاية القضائية لدولة الإمارات العربية المتحدة. “يستغرق الأمر وقتًا حتى نبدأ في معالجة هذه القضايا”.
اجراءات لارضاء المتطلبات
نصح محمد بشدة المستثمرين في الإمارات العربية المتحدة ببذل العناية الواجبة قبل اتخاذ أي قرارات.
“لا ضرر من مطالبة الشركات والأشخاص بتزويدهم بنسخة من الترخيص التجاري لأنها معلومات عامة وليست سرية. كما تأكد من أن الرخصة ليست مصورة لأنه كانت هناك بعض الحالات من الوثائق المصورة “.
وحذر من أن هناك قصص “رائعة” عن أن الناس يصبحون مليونيرات من خلال الاستثمار في الكريبتوس. “ولكن هذه هي القصص. ربما الاستثمار في بيتكوين قد يعطيك عائد جيد ولكن هناك بدائل أخرى التي يمكن أن تعطي عائد جيد ، أيضا.
قال محمد خلال الموقع:اتبع شغفك. ليس بالضرورة أن تتبع الحشد. يمكنك نقد قوتك ومهاراتك لكسب المال. (بيتكوين) ليست تذكرتك للتقاعد
كما حذر محمد من أولئك الأشخاص الذين يطلبون معاملات نظير إلى نظير لأن ذلك قد ينتهك قوانين مكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة. “هناك دائمًا أشخاص مراوغون يقدمون مثل هذه الخدمات ، يرجى الابتعاد عنها. لدينا العديد من الحالات على أساس يومي حيث يقول الناس “وجدنا هذا الرجل على Instagram و Facebook ووضع صوره وهو يقود Rolls-Royce”. لا يوجد توثيق في هذا النوع من المعاملات وهذا يعرض الناس للخطر “.
وقال إن الناس يعدون أيضا بإرسال الأموال مباشرة إلى حسابهم المصرفي ولكن المستفيدين ليس لديهم أي فكرة عن مصدر هذه الأموال. “المال الذي يدخل إلى حسابك قد يكون أتى من عائدات إجرامية لذا أنت غير مباشر تصبح متواطئ مع الجريمة. لقد رأينا الكثير من القضايا. وعليكم أن تدركوا هذه الأمور وهذا أمر بالغ الأهمية “. ومع ذلك ، فقد نصح الناس الذين يستثمرون في الكريبتو ألا يضعوا أموالاً أكثر مما يستطيعون أن يخسروه. “أيضا ، لا تأخذ قرض البنك وبيع سياراتك. إذا كان المال الخاص بك في بالعملات المشفرة ، اعتبره المال الممتع “.
الشركات التي تبيع العقارات مقابل العملات المشفرة غير مصرح بها
قال محمد إن أي شركة تقبل المدفوعات بالعملات المشفرة لا تفعل ذلك بإذن من حكومة الإمارات العربية المتحدة، في الآونة الأخيرة ، أعلنت بعض الشركات العقارية المحلية عن استعدادها لبيع ممتلكاتها للمستثمرين مقابل العملات المشفرة، “بشكل أساسي ، يتعين على الشركات العقارية في دولة الإمارات العربية المتحدة التعامل مع الدرهم الإماراتي لأنها مرخصة ضمن الولاية القضائية لدولة الإمارات العربية المتحدة. يجب أن تكون الرسوم التي يدفعونها هي عملة البلد “.
