طلبت البنوك الكورية الجنوبية من السلطات المالية عدم محاسبتها على غسيل الأموال أو الاحتيال المتعلق بالعملة الرقمية. يأتي الطلب عندما تتعرض البنوك لضغوط لفحص التبادلات الرقمية وسط تقلبات عالية.
تعديل إشكالي
كانت البنوك في كوريا الجنوبية مترددة في إصدار حسابات بأسماء حقيقية لعملاء الأصول الافتراضية لبورصات العملات المشفرة. ومع ذلك ، فإن التعديل الأخير لقانون الإبلاغ عن واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة يجعل من الإلزامي للبورصات العثور على البنوك التي ترغب في الشراكة معها لإصدار الحسابات. سيجعل هذا التعديل البنوك مسؤولة عن فحص البورصات وتقييم المخاطر والشفافية.
لا تزال الإرشادات قيد المراجعة
لا تزال لجنة الخدمات المالية تراجع إرشادات محددة يمكن أن تقدم بعض الراحة للبنوك من خلال رفع جزء من العبء عن البنوك. ستكون الإرشادات في شكل “خطابات عدم اتخاذ إجراء” ، وهي رسائل مكتوبة من قبل المسؤولين الحكوميين تنص على أنهم “لن يوصوا” باتخاذ إجراء قانوني ضد الكيانات. ومن المتوقع أن يتم الانتهاء من القرار بحلول نهاية الشهر المقبل فقط.
كان إصدار الحسابات في طي النسيان بسبب هذه المخاوف ، مع اقتراب الموعد النهائي لشهر سبتمبر بسرعة. سيؤدي عدم الامتثال والشراكة مع البنوك المحلية إلى حظر البورصات من سحب الأموال لتداول العملات المشفرة.
إعادة تقييم الشراكات القائمة
في ظل هذه الخلفية ، تعيد البنوك الكورية الجنوبية تقييم شراكاتها مع بورصات العملات المشفرة المحلية وما إذا كانت ستستمر في عقود العملات معها. في الوقت الحالي ، تشارك البورصات الأربعة الكبرى فقط ، وهي Upbit و Bithumb و Coinone و Korbit ، مع البنوك المحلية.
وفقًا لـ FTRA (قانون تقارير المعاملات المالية) في كوريا الجنوبية ، يتعين على بورصات العملة المشفرة التسجيل لدى السلطات المالية في موعد أقصاه 24 سبتمبر 2021. ولكي تتم الموافقة على تسجيلها من قبل وحدة الاستخبارات المالية ، تحتاج بورصات العملات المشفرة إلى شراكة رسمية مع البنك التجاري الكوري الجنوبي.
أدى ذلك إلى مزيد من التدقيق على البنوك ، مما جعلها تعيد تقييم شراكاتها مع بورصات العملات المشفرة. ستقوم البنوك المرتبطة ببورصات العملات المشفرة الكبرى بتقييم مخاطر غسيل الأموال.
زيادة التدقيق التنظيمي
أصدر اتحاد البنوك الكوري (KFB) مجموعة من الإرشادات التي يتعين على البنوك المحلية اتباعها أثناء تقييم عمليات تبادل العملات المشفرة. تركز الإرشادات على بروتوكولات الأمان ، وقابلية التعرض للقرصنة ، وقواعد بيانات العملاء ، والمعايير المتبعة عند إدراج الرموز المميزة. يفترض المطلعون أن البورصات الأربعة الكبار ستنجو من الهجوم التنظيمي ؛ ومع ذلك ، هناك القليل من عدم الارتياح.
أكبر بورصة للعملات المشفرة من حيث الحجم ، Upbit ، قامت بالفعل بشطب 24 رمزًا وأزالت fiat on-ramps لخمسة رموز أخرى. يُنظر إلى هذا عمومًا على أنه محاولة لإزالة أي خطر عند ظهور تقييمه. هناك أيضًا تكهنات حول تأثير التحقيق المستمر في الاحتيال على أحد المساهمين الرئيسيين في Bithumb.
بقيت تبادلات أصغر في Lurch
لا يجب أن تقلق البورصات الأربعة الكبار في كوريا الجنوبية كثيرًا مقارنة بالبورصات الأصغر. لم تعلن أي بنوك كورية جنوبية عن اهتمامها بالشراكة مع بورصة خارج الأربعة الكبار الكبار. ويتدافع قادة البورصات الأصغر الآن لضمان الشراكات ومطالبة FSC بدفع البنوك للتفاوض.
