البيتكوين

الأموال القذرة: تثير مقامرة البيتكوين في السلفادور قلق خبراء الجرائم الإلكترونية

اجتماع زعيم من أمريكا اللاتينية مع ممولين أجانب لصفع ظهور بعضهم البعض ومناقشة مستقبل الأمة.

هذه المرة ، على الرغم من ذلك ، كان الأجانب من الشخصيات البارزة في مجتمع العملات المشفرة ، وقد تجمعوا في غرفة دردشة صوتية عامة على Twitter مع ما يقرب من 23000 مستمع من قبل الرأسمالي الاستثماري نيك كارتر (“الرئيس”).

جنبا إلى جنب مع رئيس الوزراء السلفادور الألفي نجيب بوكيلي ، احتفلوا حيث صوت 62 من أصل 84 مشرعًا لجعلها أول دولة تتبنى عملة البيتكوين كعملة قانونية.

“لقد أظهرتم يا رفاق أن هذا ليس شيئًا للأثرياء فقط ؛ قال بوكيلي “هذا للجميع”. “الآن سنقوم بإظهار ذلك على نطاق واسع في جميع أنحاء البلاد.”

ووصف كيف ستعزز هذه الخطوة السياحة والاستثمار وتعزز التنمية وتخفض الرسوم على تحويلات المغتربين. “علينا القيام بالكثير من الشرح ، لكنني متأكد من أنه سيكون مفيدًا للجميع.”

الخبراء في الجرائم الإلكترونية ليسوا متأكدين تمامًا. نظرًا لتاريخها الطويل كمركز للاتجار المنظم بالمخدرات والجنس ، فإن احتضان السلفادور للبيتكوين يمكن أن يفتح الباب أمام قراصنة برامج الفدية وغاسلي الأموال والمجرمين الدوليين الذين يأملون في الحصول على أموال.

يقول غونزالو فيلا من رابطة متخصصي الجرائم المالية المعتمدين (ACFCS): “لقد تحسن الوضع الاجتماعي والأمني ​​في السلفادور مؤخرًا ، ولكن لا تزال هناك مخاطر ونقاط ضعف هائلة … يمكن استخدام الشركات القانونية والشرعية لنقل الأموال القذرة [من مكان آخر] من خلال النظام المالي “.

وأشار محللون إلى أن الخطة قد تعرض مفاوضات السلفادور مع صندوق النقد الدولي للحصول على قرض قيمته مليار دولار (1.3 مليار دولار) للخطر. ومع ذلك ، تقدر شركة تتبع المدفوعات المشفرة Chainalysis أن حصة السلفادور من مدفوعات البيتكوين التي تقل عن 1000 دولار أمريكي تتدفق إلى أمريكا الوسطى ارتفعت من 1.9 في المائة في فبراير إلى 4.7 في المائة في مايو ، مما يشير إلى أنها تُستخدم بالفعل في التحويلات.

من حيث المبدأ ، لدى السلفادور الكثير لتكسبه من العملات المشفرة ، مع تاريخ من التضخم القاسي ، وعدد ضخم من السكان “غير المتعاملين مع البنوك” والتحويلات المالية تمثل 26 في المائة من ناتجها المحلي الإجمالي. يضع القانون الجديد عملة البيتكوين على قدم المساواة مع الدولار الأمريكي ، والذي كان العملة الرسمية منذ عام 2001.

التشفير هو في الواقع سيف ذو حدين للمحتالين. على الرغم من أن طبيعتها اللامركزية تسمح لها بتجاوز الضوابط المصرفية التقليدية ، إلا أن جميع المعاملات يتم تسجيلها بشكل لا رجوع فيه على blockchain العامة ، ويتطلب صرفها “خارج المنحدرات” مثل البنوك والبورصات.

يكون أفراد العصابات عرضة للخطر إذا كان من الممكن تتبع معاملاتهم إلى مؤسسة منظمة تتحقق من هوية العملاء ، لذا فهم يتدفقون على التبادلات المتراخية وخدمات “خلط” المعاملات في الولايات القضائية المشبوهة.

يوضح ريتشارد ساندرز ، في CipherBlade ، ما يمكن أن يحدث. يقول: “لنفترض أنني تاجر مخدرات ولدي 10 ملايين دولار من عملات البيتكوين التي أحتاج إلى غسلها”. “هل يمكنني الذهاب إلى السلفادور مع عملات البيتكوين الخاصة بي – إلى وكالة أعمال فنية ، أو تاجر سيارات ، أو تاجر سبائك؟”

في الواقع ، يقترح Bukele إقامة دائمة لأي شخص ينفق ما لا يقل عن ثلاث عملات بيتكوين (حوالي 100000 دولار أمريكي) على أي شيء من أثاث المكاتب إلى المنازل والسيارات. يجادل ساندرز بأن الفشل في تحليل مثل هذه المعاملات من شأنه أن يؤدي إلى كارثة ، ومع ذلك فإن تحليلها جميعًا سيكون تدخليًا أو مانعًا للشركات.

في محادثته على Twitter ، رفض Bukele فكرة أن البيتكوين أكثر خطورة من الأصول الأخرى. “سيكون هذا مجانيًا بقدر ما يحصل ، لكن هذا لا يعني أننا ندعو المجرمين. هذا يعني فقط أنه سيكون مجانيًا “.

مقالات ذات صلة

0 0 votes
Article Rating
Subscribe
نبّهني عن
0 تعليقات
Inline Feedbacks
View all comments
زر الذهاب إلى الأعلى
0
Would love your thoughts, please comment.x
()
x