تحاول العديد من الحكومات حظر العملات المشفرة ، مع أمثلة حديثة من الصين والهند وتركيا ونيجيريا. سبب القيام بذلك بسيط: الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة تشكل تهديدًا للنظام المالي القديم ، وبما أن التكنولوجيا نفسها لا تزال في مهدها ، يبدو أنها تجتذب المتسللين. ومع ذلك ، فإن حظر العملات المشفرة لن يثني المتسللين أو المحتالين على الإطلاق.
لا يزال المتسللون منجذبين إلى العملات المشفرة
منذ بداية العملة المشفرة ، أظهر المتسللون شهية لهذا النوع من المال. إن الجاذبية المتصورة لكونك مجهول الهوية عند تلقي المدفوعات قد خلقت هالة من المناعة لجميع العملات المشفرة. ومع ذلك ، غالبًا ما يُساء فهم ذلك ، حيث لا يوجد أي من سلاسل الكتل العامة خاصة أو مجهولة في شكلها الحالي. في حين أن المعاملات هي اسم مستعار على blockchain ، سيظل المستخدمون بحاجة إلى التحويل من وإلى العملات الورقية في مرحلة ما. غالبًا ما تتطلب هذه الخطوات التحقق من هوية الشخص من خلال المستندات الرسمية ، مما يؤدي إلى إبطال جانب إخفاء الهوية والخصوصية بالكامل.
على الرغم من أن معظم المتسللين يقرون بأن العملات المشفرة تفتقر إلى الخصوصية وإخفاء الهوية ، إلا أن معدلات الجريمة الإجمالية لا تزال مرتفعة نسبيًا. على الرغم من الانخفاض الكبير في الجرائم المتعلقة بالتشفير في عام 2020 ، وفقًا لتقرير صادر عن شركة الأمن CipherTrace ، لا يزال هناك الكثير من المخاوف. لهذا السبب ، تريد العديد من الحكومات حظر العملات المشفرة ، حيث يتوقعون أن مثل هذه الإجراءات ستردع المتسللين عن إلحاق الأذى.
يبدو أن هذه النتيجة غير مرجحة إلى حد ما. باستخدام أدوات مثل برامج الفدية والبرامج الضارة وأنواع أخرى من الأنشطة الإجرامية ، لن يستغرق المتسللون الكثير من الجهد لتغيير الطريقة التي يتلقون بها المدفوعات. تقدم العملات المشفرة أسماء مستعارة ، لكنها ليست طرق الدفع الوحيدة للقيام بذلك.
توفر هذه الأساليب مزيدًا من الخصوصية
بطاقات الهدايا ، على سبيل المثال ، هي وسيلة ملائمة وقانونية لتحويل القيمة من شخص إلى آخر. تبيع معظم المتاجر الصغيرة بطاقات هدايا لخدمات متنوعة ، بما في ذلك Netflix و iTunes و PaySafeCard وما إلى ذلك. كل بطاقة هدية لها قيمة ولا تتطلب اسمًا للحصول على أموال عبر الإنترنت أو تحويلها إلى أموال عبر الإنترنت. هذه البطاقات ، في جوهرها ، أكثر خصوصية ومجهولة من أي وقت مضى. ومع ذلك ، فهي أيضًا أكثر سهولة في الوصول إليها ، مما يجعلها مشكلة أكثر أهمية للحكومات التي تتطلع إلى ثني المتسللين.
ينطبق نفس المفهوم على البطاقات مسبقة الدفع لمزودي خدمات الهاتف المحمول. نظرًا لأن هذه البطاقات لا تتطلب التحقق من الهوية للشراء ولا تتطلب التحقق من تفعيلها ، فهي في الأساس أموال مجهولة. على الرغم من أن بطاقات الهاتف المحمول المدفوعة مسبقًا ليست بالضرورة قابلة للتطبيق عبر الحدود ، إلا أنها تظل وسيلة خاصة لنقل القيمة من شخص إلى آخر.
إذا كانت الحكومات جادة بشأن ثني المتسللين ، فستحتاج أيضًا إلى إيجاد طريقة لعزلهم عن النظام المالي الحالي. يمكن اختراق الحسابات المصرفية وبطاقات الدفع وإساءة استخدامها بشكل مريح للغاية ، حتى في عام 2021. يمكن للقراصنة والمجرمين الآخرين الوصول إلى حساب مصرفي من خلال وسائل مختلفة ، بما في ذلك أحصنة طروادة المحمولة ، والتطبيقات المزيفة ، والتصيد الاحتيالي ، و keyloggers ، وهجمات الرجل في الوسط وهكذا دواليك. طالما أن هناك طريقة تمكن المتسللين من جني الأموال دون تداعيات فورية ، فسيستمرون في استكشاف الخيارات المختلفة المتاحة لهم.
وضع “الدور الإجرامي” للعملات المشفرة في منظورها الصحيح
بينما تعتقد الحكومات اعتقادًا راسخًا أن البيتكوين (BTC) والعملات المشفرة الأخرى هي السبب الرئيسي للجرائم عبر الإنترنت ، فإن الواقع غالبًا ما يكون مختلفًا. وفقًا لتقرير Chainalysis الأخير ، فإن 0.34٪ فقط من حجم المعاملات المجمعة لسوق العملات المشفرة يتعلق بالنشاط غير المشروع في عام 2020. وهذا يمثل انخفاضًا حادًا عن نسبة 2٪ المسجلة في عام 2019. إذا كان هناك أي شيء ، فإن هذا البحث الذي أجرته Chainalysis يُظهر تركيزًا أقل وأقل للمجرمين على البيتكوين وأصول التشفير الأخرى.
عند البحث بشكل أعمق قليلاً ، يتضح أن برامج الفدية تظل الحل الأفضل للجرائم عبر الإنترنت ، وهي تمثل تهديدًا ومشكلة كبيرة جدًا. نظرًا لأن المزيد من الأشخاص يعملون الآن من المنزل بسبب قيود COVID-19 ، فهناك فرص جديدة للمجرمين الذين يتطلعون إلى تحقيق ربح سريع. هذا لا يعني تلقائيًا أنه سيتم التخلص التدريجي من العملات المشفرة ، لأن غالبية المستهلكين ليس لديهم أي فكرة عن كيفية عمل هذه الصناعة.
الخلاصة: حظر التشفير ليس هو الحل
لن تنجح أي حكومة تتطلع إلى حظر العملات المشفرة لأسباب متعددة. بادئ ذي بدء ، من المستحيل منع الناس من استخدام الأصول المشفرة ، حيث لا تتحكم الحكومات في هذه الشبكات ، ولا يوجد أي شخصيات مركزية أو مديرين تنفيذيين للضغط من أجل إغلاق النشاط ، مما يجعل من المستحيل تقريبًا على الحكومات التصرف. في حين أن المنظمين يمكن أن يجعلوا الأمر صعبًا على مزودي الخدمة ، فإن هذه الشركات ليست بالضرورة ضرورية لاستدامة العملات المشفرة.
علاوة على ذلك ، لا ينبغي تجاهل الخيارات العديدة المتاحة للمتسللين والمحتالين لكسب المال. إذا كان الهدف هو منع النشاط غير المشروع ، فيجب أن تكون معالجة إساءة استخدام التمويل التقليدي أولوية قصوى. تمثل العملات المشفرة سوقًا أقل بكثير للمجرمين مقارنة بالخدمات والمنتجات ذات الصلة بالبنك ، فضلاً عن بطاقات الهدايا وغيرها من أشكال الأموال المستعارة. تعد معالجة الجرائم الإلكترونية مسألة ملحة حيث تخرج التكاليف عن نطاق السيطرة بشكل أكبر ، ولكن لا ينبغي أن يكون التركيز على العملات المشفرة.
أي محاولة للقضاء على العملة المشفرة “لأن المجرمين يستخدمونها” هي محاولة وهمية. إذا كان هذا هو الهدف حقًا ، فهناك طرق مختلفة للاستكشاف ، بدلاً من حظر شيء ما. نظرًا لأنه لا يمكن للمرء استخدام العملات المشفرة بدون النظام المالي التقليدي ، فليس من الصعب معرفة المكان الذي يجب أن تركز فيه الحكومات اهتمامها. لسوء الحظ ، لا يبدو أن أيًا منهم مستعد للاعتراف بأن النظام الذي يساعدون في الحفاظ عليه هو المسؤول عن معظم الأنشطة الإجرامية اليوم.
