أوضحت المحامية إيرينا هيفر أن التوجيهات الجديدة تأتي ضمن جهود الإمارات العربية المتحدة لإزالة اسمها من “القائمة الرمادية” لمجموعة العمل المالي (FATF).
حديثاً،
تم نشر التوجيهات المشتركة الجديدة من قِبَل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) والجهات التنظيمية الأخرى في البلاد، وتهدف إلى مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) العاملين داخل الدولة.
تضمنت التوجيهات الجديدة عقوبات تطبق على مقدمي خدمة VASP الذين يعملون بدون التراخيص الملائمة داخل الولاية القضائية.
في 6 نوفمبر، قامت اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة (NAMLCFTC) والمصرف المركزي بنشر قائمة وصفتها بأنها “أعلام حمراء” لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
تضمنت القائمة انتهاكات مثل:
- عدم الحصول على التراخيص التنظيمية
- تقديم وعود غير واقعية
- ضعف الاتصالات
- سوء الإفصاح التنظيمي
ومؤشرات أخرى يمكن أن تُعَتَبَرَ مشبوهة.
وفقاً للتوجيهات الجديدة، يُتوقع من السلطات الإشرافية أن تطلب من جميع المؤسسات المالية المرخصة (LFIs) والشركات والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs) ومقدمي خدمات الأصول الرقمية المرخصين الإبلاغ عن المعاملات التي تنطوي على أطراف مشبوهة.
“يُمكن الإبلاغ عن أي معلومات تتعلق بأنشطة الأصول الرقمية غير المرخصة من خلال آليات الإبلاغ عن الانتهاكات،
لدعم السلطات التنظيمية في جهودها لتعزيز الالتزام بالقوانين وحماية النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة.”
وفي الوثيقة الجديدة، أشار البنك المركزي إلى أن مقدمي خدمات الأصول الرقمية العاملين في دولة الإمارات العربية المتحدة بدون الترخيص اللازم سيكونون عرضة لعقوبات مدنية وجنائية،
بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، العقوبات المالية ضد الكيان والملاك وكبار المسؤولين”.
بالإضافة إلى ذلك،
سلطت الوثيقة الضوء على أن المؤسسات المالية المحلية والأعمال والمهن غير المالية المحددة ومقدمي خدمات الأصول الرقمية المرخصين الذين يظهرون استعدادهم للتعامل مع مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين سوف يخضعون لإجراءات إنفاذ القانون.
في بيان صحفي، أشار معالي خالد محمد بلاعمة، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ورئيس اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ، إلى أن التوجيهات الجديدة تأتي في ظل تسهيل الوصول إلى الأصول الرقمية.
أوضح المدير التنفيذي للمصرف المركزي أنهم يعملون بجدية على “مكافحة جميع أشكال الجرائم المالية” في ظل نضوج الاقتصاد الرقمي، حيث يسعون لضمان سلامة النظام المالي في الإمارات
وفيما يتعلق بالتحديث، صرحت المحامية إيرينا هيفر أن التوجيه الجديد يأتي كجزء من جهد أوسع من قبل الإمارات العربية المتحدة للخروج من “القائمة الرمادية” لمجموعة العمل المالية (FATF).
تشير القائمة الرمادية إلى أن الدولة تعاني من بعض النقائص في أنظمتها لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF)، ولكنها تلتزم بمعالجة هذه القضايا وفقًا للإطار الزمني المتفق عليه.
في مارس 2022،
تمت إدراج الإمارات العربية المتحدة في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالية
مما أدى إلى زيادة المراقبة بسبب بعض الجوانب في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ومع ذلك، قدمت الدولة التزام قوي بالتعاون مع الهيئة العالمية للرقابة المالية لتعزيز أنظمتها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وبحسب هيفر، قامت الإمارات العربية المتحدة بإجراء إصلاحات هامة منذ إدراجها في القائمة الرمادية في عام 2022.
ومع التحديثات الجديدة لأطرها التنظيمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يمكن أن تخرج الدولة قريباً من القائمة الرمادية.
وأضافت: “مراجعة مجموعة العمل المالية المقبلة، المتوقعة في أبريل أو مايو 2024
قد تؤدي إلى خروج الإمارات من القائمة الرمادية إذا استمرت في تظهر الامتثال المستمر”.
