نعم، التشفير له حدود. لكن النظام المصرفي التقليدي مكان أكثر جاذبية لغسيل الأموال بغض النظر.
بعد أيام من شن روسيا غزوًا واسعًا لأوكرانيا في فبراير، فرضت الدول الغربية، بقيادة الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي، عقوبات واسعة النطاق على الاقتصاد الروسي
على أمل دفع موسكو إلى أزمة اقتصادية من شأنها أن تؤدي إلى تراجع عسكري.
ومع ذلك
في غضون أيام، حذر المسؤولون الأمريكيون وكبار المحللين الماليين من أن موسكو قد تستخدم العملات المشفرة للتحايل على العقوبات الغربية
خوفًا من أن المنصات القائمة على البلوكشين يمكن أن تمكن الروس من التهرب من لوائح مكافحة غسيل الأموال الأمريكية (AML) ودرء الانهيار الاقتصادي.
أحد السيناريوهات المحتملة هو أن عمال المناجم الروس يستفيدون من احتياطيات الطاقة الوفيرة في البلاد لتعدين البيتكوين (BTC)
ثم يستخدمون محافظ غير مكلفة لنقل عملات البيتكوين هذه من خلال سلسلة من معاملات التشفير المشبوهة – التي من المحتمل أن تتضمن التنقل عبر السلسلة وأسواق النظراء (P2P)
لتحويلها إلى الولايات المتحدة تم استخدام الخلاط المعروف Tornado Cash، الذي فرضته وزارة الخزانة الأمريكية في أغسطس\ بالفعل لغسل حوالي 9 مليارات دولار، لذلك قد يبدو خيارًا ممكنًا.
لكن بعد ما يقرب من سبعة أشهر
لم تسلك روسيا هذا الطريق. في الواقع، تم تحويل القليل جدًا من الأموال الروسية من خلال العملات المشفرة.
في أبريل، ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال أن تداول الروبل اليومي في العملات المشفرة ارتفع إلى 6,6 مليار (46 مليون دولار أمريكي)و في الأيام التي أعقبت الغزو الروسي، قبل أن ينخفض بسرعة إلى 1 مليار روبل (7 ملايين دولار).
اعتبارًا من أغسطس، لا يزال حجم تداول العملات المشفرة في روسيا يتضاءل، حيث يتراوح حجم تداول الروبل على مدار 24 ساعة إلى الحبل (USDT) حاليًا بين 10 و 100 مليون روبل كل يوم، بانخفاض عن ذروته البالغة 4.3 مليار روبل في أوائل مارس.
يبدو أن كلمات تود كونكلين، رئيس محفظة الأمن السيبراني بوزارة الخزانة، أثبتت صحتها.
قال في مارس:
«لا يمكنك قلب مفتاح بين عشية وضحاها وإدارة اقتصاد مجموعة العشرين على العملات المشفرة». «لا توجد سيولة كافية».
إذا قدمت العملات المشفرة ثغرة محتملة، فيمكننا أن نتوقع أن نرى روسيا تبذل قصارى جهدها للقيادة من خلالها.
لكن حتى الآن لم نشهد أي علامات على أي جهد روسي منسق – حكومي أو غير حكومي – لتعزيز السيولة المشفرة.
بدلاً من ذلك، يبدو أن الرئيس الروسي فلاديمير بوتين يبذل كل جهوده لبناء قضبان مالية بديلة لمواجهة نظام الاتصالات المالية SWIFT القائم على الدولار
وهذا يشمل SPFS منافس SWIFT الروسي (نظام نقل الرسائل المالية) ومنافس Visa/Mastercard
روجت موسكو بشدة للبرنامج الخاص للأمن الغذائي للشركاء التجاريين الرئيسيين الذين هم أيضًا حلفاء غربيون مثل الهند والإمارات العربية المتحدة.
وقع حوالي عشرين بنكًا من ما يقرب من اثنتي عشرة دولة على البرنامج الخاص للأمن الغذائي، بما في ذلك الهند وتركيا وإيران والصين وألمانيا وأرمينيا وسويسرا.
في غضون ذلك، تبنت خمسة بنوك تركية في يوليو، وتجري إيران محادثات متقدمة للانضمام إلى الشبكة. كما أعربت الهند وكوبا وسري لانكا عن اهتمامها بالانضمام
يشير رد بوتين على العقوبات إلى أنه ورفاقه ينظرون إلى الأدوات المالية التقليدية على أنها مسامية أكثر من العملات المشفرة. يبدو أن الرئيس الروسي يعتقد أن بناء شبكة مالية تقليدية، وإن كانت غير غربية، يوفر طريقة أفضل للتهرب من العقوبات من التشفير.
وربما يكون على حق.
السبب الأول هو أن بيانات المعاملات في النظام المالي التقليدي ضخمة بشكل لا يمكن التغلب عليه ومن المحتمل أن تكون مليئة بالأخطاء.
تنص اللوائح الأمريكية، على سبيل المثال، على أنه إذا رأى البنك سلسلة من المعاملات بقيمة 9999 دولارًا، (غالبًا ما يكون 10000 دولار هو عتبة الإبلاغ)
فيجب عليه إرسال تقرير نشاط مشبوه (SAR) إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة (FinCEN).
في عام 2019، قدمت البنوك الأمريكية 2.7 مليون ريال سعودي، أو حوالي 10000 في يوم العمل. وهذه ليست وثائق قصيرة وبسيطة، مما يترك مجالًا للخطأ.
اعترف بيتر ديتوس، الأمين العام السابق لبنك التسويات الدولية، البنك الدولي للبنوك المركزية في العالم، بذلك في محادثة حديثة، بعد تسليط الضوء على مزايا النظام المالي التقليدي.
وأوضح ديتوس أن
«[النظام المصرفي الغربي] يعاني من نقصين كبيرين: عدم القدرة على مراقبة جميع معاملات العالم في نفس الوقت بحثًا عن أصول مشكوك فيها والثقة المفرطة في البنوك والدول ذات المصلحة الذاتية التي تلتزم بلوائحها».
وأضاف أن «العائق الأساسي للنظام المالي التقليدي هو أنه يكاد يكون من المستحيل تدقيق بيانات المعاملات». في الواقع، في عام 2019
بعد أن سرب أحد موظفي FinCEN 2100 وحدة سعودية، احتاج 400 صحفي إلى 16 شهرًا لفحصها.
يقودنا هذا إلى السبب الثاني، وهو أن بيانات معاملات البلوكشين خالية من الأخطاء ويمكن الوصول إليها للجمهور. يتم تتبع جميع الإجراءات على السلسلة من خلال سجل دائم وثابت ويمكن مشاهدته علنًا.
بالتأكيد، العملات المشفرة مجهولة الهوية لدرجة أن المستخدمين الآخرين والتبادلات قد لا يعرفون هويتك، لكن جميع المستخدمين يتركون فتات الخبز وراءهم.
عندما يقوم مستخدم العملة المشفرة بإجراء أي نوع من المعاملات، تتفاعل محفظته، أو عنوانه الرقمي
مع تبادل التشفير أو مستخدم آخر، تاركًا بصمات أصابع رقمية للسلطات لتتبعها. قد لا يتناسب هذا بدقة مع إطار عمل اعرف عميلك التقليدي (KYC) لمعايير AML اليوم
ولكن لديه القدرة على إنشاء أدوات جديدة فعالة مثل اعرف معاملتك (KYT) – وهي وسيلة مختلفة لنفس الغاية.
يعرف العالم جيدًا أنه لا يوجد طريق بغيض للغاية بالنسبة لبوتين للحصول على ما يسعى إليه، من ارتكاب الفظائع في زمن الحرب إلى التدخل الرقمي المتقدم للغاية في الديمقراطية الانتخابية. إن محاولاته للتحايل على العقوبات الغربية لم تدمج بعد التشفير يتحدث كثيرًا عن فائدتها كأداة لغسيل الأموال.
