تعدل السلطات المالية السويسرية قواعد مكافحة غسل الأموال

نشرت الهيئة التنظيمية المالية السويسرية مرسومها المحدث لمكافحة غسيل الأموال (AML)، مشيرة إلى أنها توسع التغطية لتشمل منصات تداول البلوكشين.

كما أوضحت بعض متطلبات الإبلاغ وتحديد الهوية التي تنطبق على معاملات التشفير.

السلطات المالية السويسرية تعدل قواعد مكافحة غسل الأموال المتعلقة بعمليات نقل العملات المشفرة

بعد المشاورات التي بدأت في وقت سابق من هذا العام،

قامت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) بمراجعة جزئية لقانون مكافحة غسل الأموال (AMLO)، موضحة تطبيق حد أقصى لمعاملات تبادل العملات المشفرة غير المحددة.

في بيان صحفي يوم الخميس، قالت الهيئة التنظيمية إن اللوائح، التي ستدخل حيز التنفيذ في 1 يناير 2023

تعكس الآن أحدث التعديلات على قانون مكافحة غسيل الأموال في سويسرا وقانون مكافحة غسيل الأموال الصادر عن المجلس الفيدرالي.

ولاحظت الرابطة أن المعلومات التي تم جمعها تؤكد موقفها بأن التحقق الإلزامي من هوية أصحاب الأموال المستفيدين

وكذلك عمليات التحقق الدورية التي تثبت أن بيانات العملاء محدثة لا يلزم تحديدها بالتفصيل على مستوى المرسوم.

في الوقت نفسه، أكدت هيئة الرقابة المالية أن بنداً يلزم الوسطاء بتنظيم إجراءات تحديث سجلات العملاء والتحقق منها من خلال توجيه داخلي سيظل سارياً.

وأشارت الهيئة أيضاً إلى أنه يتم تمديد المرسوم ليشمل تسهيلات تداول دفتر الأستاذ الموزع

وكشفت أيضاً أنها تلقت العديد من التعليقات بشأن الإبلاغ عن المعاملات التي تنطوي على عملات افتراضية.

في الإعلان، صرحت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية:

وبالنظر إلى المخاطر وحالات إساءة الاستعمال الأخيرة، فإن الرابطة متمسكة بالقاعدة التي تقضي بضرورة اتخاذ تدابير تقنية لمنع تجاوز عتبة 1000 فرنك سويسري بالنسبة للمعاملات المتصلة في غضون 30 يوم.

ومع ذلك، لاحظت الوكالة الإشرافية أن هذا الالتزام لا ينطبق إلا على معاملات تبادل أصول التشفير مقابل النقد أو وسائل الدفع المجهولة الأخرى.

وفقاً لما يسمى بـ «قاعدة السفر travel rule»

وهي إرسال واستلام وفحص معلومات العميل الشخصية جنباً إلى جنب مع معاملة تشفير عبر فترة معينة، التي فرضتها سويسرا في 1 يناير 2020

يجب على مزودي خدمة الأصول المشفرة مشاركة بيانات العملاء التي يمكن تحديدها عند نقل العملة المشفرة

والتي تتجاوز قيمتها الورقية الحد المذكور وإثبات ملكيتها.

مشيراً إلى زيادة مخاطر غسيل الأموال، في فبراير من ذلك العام، خفضت FINMA الحد الأدنى الذي أدى إلى فرض رسوم الإبلاغ من خلال تعديل آخر لـ AMLO إلى 1000 فرنك سويسري (حوالي 980 دولار)