يقال إن البنك المركزي الأرجنتيني يعمل على مجموعة جديدة من اللوائح التي تسعى للسيطرة على إجمالي المحافظ الرقمية
في البلاد. هذا الإطار القانوني الجديد موجه لوقف الاحتيال الذي يقال إن هذه الأدوات تيسره. وبحسب تسريبات في وسائل
الإعلام المحلية ، فإن نشر القانون وشيك.
يستهدف البنك المركزي الأرجنتيني المحافظ الرقمية
يركز البنك المركزي الأرجنتيني على استخدام المحافظ الرقمية. يقال إن دليل البنك ينتج مجموعة جديدة من اللوائح لفهم أفضل
لما يحدث للأموال الموجودة في هذه المحافظ وتحسين إجراءات “اعرف عميلك”. وفيما يتعلق بكيفية تنفيذ ذلك ، قالت:
لا يتعلق الأمر بحظر أي شيء ، بل يتعلق بتطبيق نفس القواعد التي يجب على البنوك الالتزام بها اليوم فيما يتعلق بمعرفة عملائها.
أعلن البنك أنه يطبق هذه القواعد الجديدة لأن هناك قدرًا كبيرًا من الاحتيال عندما يتعلق الأمر باستخدام هذه الأدوات ، كما أن
بعض الشركات تفتقر إلى العناية الواجبة أثناء إعداد العملاء. أوضح أعضاء البنك المركزي أنه لا تعمل جميع المحافظ بالطريقة
نفسها ، لذلك يجب تطبيق القواعد على أساس كل حالة على حدة.
سيسمح هذا الإجراء للبنك بالتحكم في تدفق المستخدمين الذين يقومون حاليًا بتشغيل هذه المحافظ الرقمية مثل Mercado
Pago ، والتي تقدر بنحو 30 مليونًا. في العام الماضي ، قرر البنك المركزي الأرجنتيني أنه يتعين على هذه الشركات الاحتفاظ
بنسبة 100٪ من أموال العملاء في حساباتهم المصرفية ، مما يعيق فرص الشركات في جني الأرباح من الاستثمارات التي تتم
باستخدام جزء من هذه الأموال.
المصادرات تحدث بالفعل
بينما يعمل البنك المركزي على وضع هذا الإطار القانوني الجديد فيما يتعلق بالمحافظ الرقمية ، فإن AFIP ، وهي هيئة الضرائب
الأرجنتينية ، قد تحركت بالفعل لمصادرة الأموال الموجودة في المحافظ الرقمية لدافعي الضرائب الذين لديهم ديون. من المتوقع أن
تتم مصادرة محافظهم الرقمية في الأشهر القادمة ما يقرب من 10000 دافع ضرائب.
قد تكون هذه الخطة قيد التنفيذ بالفعل ، حيث أبلغت وسائل الإعلام المحلية أن الحالة الأولى من هذه المضبوطات قد حدثت
بالفعل. وبحسب ما ورد تم طلب المصادرة الأولى من قبل AFIP وأذن أحد القضاة للمؤسسة بالتحكم في الأموال الموجودة في
الحساب الرقمي لسداد الديون المتراكمة على المستخدم. حاولت الدولة مصادرة الحسابات المصرفية لدافعي الضرائب أولاً ، لكن نتيجة هذا الإجراء كانت سلبية.