بدأ البنك المركزي الروسي في فحص عمليات البنوك الروسية باستخدام مبادلات العملات المشفرة ، وفقًا لوسائل الإعلام
المحلية. تعتبر المعاملات بين الأفراد من خلال هذه المنصات ذات أهمية خاصة حيث يعتقد المنظم أن هذه تنطوي على مخاطر
الخسائر المالية والاحتيال.
يطلب البنك المركزي من البنوك الروسية الحصول على تفاصيل حول المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة
في أواخر ديسمبر ، أرسل البنك المركزي الروسي (CBR) إلى البنوك التجارية نموذجًا جديدًا للإبلاغ عن المعاملات ، بحثًا عن
معلومات حول تحويلات الأموال المتعلقة بمواقع تبادل العملات المشفرة. هذه في الغالب مدفوعات بين أفراد عاديين ، بما في
ذلك المعاملات بالبطاقات والمحافظ المسجلة باسم الأشخاص الوهميين.
تطلب الجهة التنظيمية من المؤسسات المصرفية تقديم تفاصيل حول تفاعلاتها مع مبادلات التشفير مثل btc-obmennik.com و
cleanbtc.ru و 100bitcoins.com و ultrachange.biz و 1wn.kz و cryptex24.com و openchange.cash و xchange. كاش ،
vexel.com ، و betatransfer.org ، كشف تقرير جديد من Kommersant.
تقتبس الأعمال اليومية الرائدة مصادر من صناعة التشفير تدعي أن أكثر من 400 مبادل تشفير يقدمون الآن خدمات للمقيمين
الروس على الإنترنت. تشير تقديراتهم إلى أن الحجم الشهري لسوق العملات المشفرة خارج البورصة في روسيا والدول المجاورة
يبلغ حوالي 1.3 مليار دولار. يمثل الاتحاد الروسي حوالي نصف المجموع.
غالبًا ما يسرد صرافو العملات المشفرة على مواقعهم الإلكترونية أسماء وشعارات المؤسسات المالية القائمة ومقدمي خدمات
الدفع مثل Sberbank و VTB و Tinkoff Bank و Western Union و Webmoney و Koronapay كشركاء لهم. اثنان منهم ،
Webmoney و Koronapay ، نفيا بالفعل أي تعاون مع منصات تداول العملات.
تقول CBR إن مبادلات التشفير تعمل بدون تسجيل
يشير Bank of Russia إلى أن الصرافين يقدمون خدمات لشراء وبيع العملات المشفرة دون تسجيل أنشطتهم أو تحمل أي
التزامات مالية تجاه عملائهم. في الوقت نفسه ، يتم إجراء المعاملات بشكل مجهول ، دون دراسة الغرض منها ومصادر الأموال
لتقييم المخاطر مثل غسيل الأموال ، على سبيل المثال.
لاحظت السلطة النقدية ، المعروفة بموقفها المتشدد تجاه العملات المشفرة ، أن مواقع التداول غالبًا ما تقبل المدفوعات ليس
إلى حساباتها الفعلية ولكن إلى البطاقات المصرفية والمحافظ الرقمية الصادرة للأفراد. وحذر المنظم من أن هذا “يخلق مخاطر
خسارة المواطنين للمال والانخراط في مخططات احتيالية”.
في مقابلة حديثة مع صحيفة روسيسكايا غازيتا الحكومية الصادرة عن الحكومة ، أشار رئيس لجنة التحقيق في الاتحاد الروسي
ألكسندر باستريكين إلى أن حالة المنصات عبر الإنترنت التي توفر خيارات لشراء وبيع العملات المشفرة بشكل مجهول لم يتم
تحديدها بعد. كما دعا إلى تقديم تعريف إلزامي لجميع مستخدمي العملات المشفرة في روسيا.
كانت السلطات تلاحق مبادلات العملات المشفرة خلال السنوات القليلة الماضية. جزء من المشكلة هو أن مجموعة من الأنشطة
المتعلقة بالعملات المشفرة ، بما في ذلك التداول ، تظل غير منظمة حتى بعد اعتماد قانون “الأصول المالية الرقمية”. تقوم
مجموعة عمل في البرلمان الآن بإعداد مقترحات لملء الفراغ. نُقل عن نائب مدير Rosfinmonitoring Herman Neglyad قوله
الشهر الماضي ، إن المناقشات حول مستقبل مبادلات العملات المشفرة يجب أن تنتهي في عام 2022.
