كانت عمليات الاحتيال على الاستثمار النوع الأكثر شيوعاً في أستراليا مؤخراً ، وكشف تقرير جديد صادر عن جهاز مراقبة المستهلك في البلاد. بينما يقع عدد متزايد من الأستراليين ضحية لمخططات احتيالية تشمل العملات المشفرة ، تظل التحويلات المصرفية هي الطريقة المفضلة للمحتالين لاستخراج الأموال.
يخسر الأستراليون 670 مليون دولار للمحتالين في السنة ، بما في ذلك 75 مليون دولار من خلال التحويلات المصرفية
فقد خسر سكان أستراليا 851 مليون دولار استرالي (ما يقرب من 670 مليون دولار أميركي) في أكثر من 444000 حالة من حالات الاحتيال المبلغ عنها في عام 2020 ، أعلنت لجنة المنافسة والمستهلكين الأسترالية في تقريرها الأخير عن استهداف الحيل الذي نشرته يوم الاثنين.
تجمع المراجعة البيانات من موقع الويب الخاص بلجنة سكام واتش ، ومركز الأمن السيبراني الأسترالي ريبورتسيبر ، والوكالات الحكومية الأخرى ، وحوالي عشرة بنوك ووسطاء ماليين. علقت نائبة رئيس ACCC ، ديليا ريكارد:
وفي العام الماضي ، أبلغ ضحايا الاحتيال عن أكبر الخسائر التي شهدناها ، ولكن الأسوأ من ذلك أننا نتوقع أن تكون الخسائر الحقيقية أعلى من ذلك ، حيث أن العديد من الناس لا يبلغون عن هذه الاحتيالات.
وسجلت الوكالة خسائر مالية متزايدة لحيل الاستثمار في عام 2020 ، حيث بلغ الرقم الإجمالي 328 مليون دولار أسترالي (254 مليون دولار أميركي). وزادت التقارير المقدمة إلى شركة Scamwatch بنسبة 63% إلى 7 295 وارتفعت الخسائر إلى 66 مليون دولار أسترالي أو أكثر من 51 مليون دولار. فقد فقد ما يقرب من 34% من الناس الذين أبلغوا عن احتيال استثماري أموالهم. وبلغ متوسط الخسارة 713 26 دولارا استراليا ، أو حوالي 000 20 دولار.
وظلت التحويلات المصرفية أكثر أساليب الدفع شيوعاً التي يستخدمها المحتالون ، حيث خسر ما يزيد على 97 مليون دولار أسترالي (75 مليون دولار أميركي) من خلال مثل هذه التحويلات ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 40% مقارنة بالعام السابق. وطبقاً لما ذكرته لجنة الأوراق المالية ، فإن البيتكوين كان ثاني أعلى طريقة للدفع ، حيث بلغت الخسائر 26.5 مليون دولار أميركي ، أو ما يزيد قليلاً على 20.5 مليون دولار أميركي. وإضافة هذه إلى فئة “المدفوعات الأخرى” ، بما في ذلك التشفير مثل الإيثريوم (Ethereum) وتطبيقات مثل زيل أو سكريل ، يجعل المجموع يصل إلى 50 مليون دولار أسترالي (ما يقرب من 39 مليون دولار أميركي).
عمليات الاحتيال “الإغراء بالرومانسية” تجذب الشباب الأسترالي إلى مخططات الاستثمار الاحتيالية في العملات المشفرة
على الرغم من التخلف عن طرق الدفع التقليدية ، إلا أن مدفوعات البيتكوين وغيرها من العملات المشفرة أصبحت أكثر شيوعًا. “يمكن أن يؤدي عدم الكشف عن هويته للعملات المشفرة غير المنظمة إلى إعاقة القدرة على استرداد الأموال أو تحديد المحتالين. يشير تقرير ACCC إلى أنه من المحتمل أن نشهد زيادة في استخدام البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى في السنوات القادمة.
وفي خضم أزمة كوفيد المستمرة ، ازدادت الحيل الصحية والطبية في العام الماضي بأكثر من 20 مرة مقارنة بعام 2019 ، حيث بلغت الخسائر التي تكبدتها أستراليا أكثر من 3.9 مليون دولار أميركي (3 ملايين دولار أميركي). ولكن في عام 2020 ، حددت Scamwatch نوع جديد من الاحتيال ، والتي تشير إليها على أنها “الإغراء بالرومانسية” ، وغالبا ما ترتبط مع مدفوعات العملات المشفرة. ويستهدف الجناة الفئات الاجتماعية التي لم تتكبد من قبل خسائر فادحة.
وعادة ما يتم الاتصال بالضحايا في تطبيق للمواعدة ، وإعادة توجيههم في مكان آخر ، وإغرائهم في عملية احتيال استثمارية تنطوي على تشفير. فقد خسر الشباب الأسترالي ، الذين تتراوح أعمارهم بين 25 و34 عاماً ، أكبر قدر من المال لصالح الرومانسية في العام الماضي ــ 7.3 مليون دولار أسترالي (5.66 مليون دولار أميركي). وفي المجموع ، قدم المواطنون 414 بلاغاً عن مثل هذه الاحتيالات ، وبلغت الخسائر 15.4 مليون دولار أسترالي (12 مليون دولار تقريباً). وقد لاحظت اللجنة أن عمليات الاحتيال على الشفرة هي الأكثر شيوعاً على الإطلاق في هذا النوع (57%).
خدع أخرى تستهدف مستثمري التشفير المحتملين وظفت دعم المشاهير وهمية. عادة ما يتم استخدام الوجه والاسم والخصائص الشخصية لشخصية عامة معروفة جيدا لبيع منتج أو خدمة. ويمكن أن يكون هذا المنتج متصلا بالصحة أو مرتبطا باستراتيجية استثمارية تشجع الناس على الاستثمار في مختلف مخططات التشفير. ويورد التقرير بالتفصيل أن الضحايا تتاح لهم فرصة لجمع عائدات عالية في فترة زمنية قصيرة نوعا ما من منصة تجارية أو استثمارية تختفي فجأة.
