يقترح المشرعون في البرلمان الأوروبي تغييرات على مشروع قانون الاتحاد الأوروبي القادم لمكافحة غسيل الأموال للتأكيد على أن منصات وشركات NFT التي تقدم خدمات مرتبطة بـ NFT تقع ضمن نطاق اللائحة.
يملأ التغيير المقترح لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML) فجوة ملحوظة في تنظيم أسواق الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي (MiCA)
والذي يستبعد حاليًا الرموز المميزة غير القابلة للاستبدال (NFTs) من اختصاصه.
“لا يتم تغطية منصات NFT في التعريف الحالي لموفري خدمات الأصول المشفرة بموجب لائحة MiCA إلى الحد الذي لا يقدمون فيه خدمات في أصول تشفير قابلة للاستبدال وغير فريدة”
كما ورد في مسودة مسربة من اقتراح AML و وبحسب ما ورد أكدت مصادر مطلعة على المفاوضات.
وخلص الاقتراح إلى أنه “من أجل سد هذه الفجوة والتخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بها
ينبغي بالتالي إدراج منصات NFT في إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأفقي كفئة منفصلة من الكيانات الملزمة”.
يبدو أن هذه المسودة الجديدة تؤكد التقارير الصادرة في سبتمبر من العام الماضي والتي تفيد بأن البرلمان الأوروبي كان يضغط من أجل إدراج التمويل اللامركزي ، والمنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) ، و NFTs في أحكام مكافحة غسيل الأموال
وهي مجالات لم يتم تناولها من قبل في إطار مقترحات الاتحاد الأوروبي الأصلية بشأن الحزمة التشريعية القادمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يأتي هذا التحديث الأخير بعد أنباء في يناير مفادها أن المنظمين الفرنسيين كانوا يطالبون بلوائح أكثر صرامة لمنع تكرار أزمات 2022 والانهيارات في مساحة الأصول الرقمية
وتشير لغة اقتراح مكافحة غسل الأموال الذي تم تسريبه أيضاً إلى أن الاتحاد الأوروبي مصمم على عدم ترك أي رقم رقمي. لم يتم تغيير حجر الأصول مع التغييرات التنظيمية الشاملة.
ستحتاج التعديلات إلى تمرير تصويت في 28 مارس ، يليه تصويت على النص بأكمله
ولكن إذا تم تمريره من خلال مشغلي المنصات ومصدري NFTs الذين اعتقدوا أنهم كانوا خارج النطاق ، فسوف يحتاجون إلى إيلاء اهتمام خاص لقواعد مكافحة غسل الأموال عندما يقومون بذلك.
AML و MiCA
في يوليو 2021 ، أعلنت المفوضية الأوروبية عن حزمة طموحة من المقترحات التشريعية تهدف إلى تعزيز قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT).
تتضمن الحزمة التوجيه بشأن مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب ، واللوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب
مثل وضع حد أقصى على مستوى الاتحاد الأوروبي يبلغ 10000 يورو (10688 دولار أمريكي) للمدفوعات النقدية الكبيرة
واقتراح لإنشاء سلطة جديدة لـ مكافحة غسيل الأموال ، هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA).
منحت الحزمة الموسعة رقابة AMLA على أنشطة شركات الأصول الرقمية في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي
وستقوم الوكالة بفرض إطار MiCA الشامل في مسائل مكافحة غسل الأموال
وتمويل الإرهاب المتعلقة بشركات الأصول الرقمية. والهدف من ذلك هو تحسين اكتشاف المعاملات المشبوهة وسد الثغرات التنظيمية.
من المتوقع أن يبدأ قانون AMLA العمل في عام 2024 ، في الوقت المناسب تمامًا للوائح MiCA
والتي يجب أن تدخل حيز التنفيذ في نفس العام إذا تم تمرير التصويت النهائي الشهر المقبل
تم تأجيل التصويت من فبراير إلى أبريل 2023 بسبب مشاكل ترجمة ما يقرب من 400 صفحة في 24 لغة رسمية.
تم إخضاع NFTs لتدقيق أكثر صرامة من قبل AMLA الذي سيصبح قريبًا يملأ فجوة في لائحة MiCA التي اكتشفت بعضاً غير مستعدين أو ربما أكثر من اللازم.
مالطا متقدمة على المنحنى
في ديسمبر 2022 ، أشارت هيئة الخدمات المالية في Malta إلى أنها ستزيل NFTs من لائحة الأصول المالية الافتراضية (VFA) استعدادًا لدخول MiCA حيز التنفيذ.
كان لوائح VFA في Malta أحد الأطر التنظيمية الأكثر صرامة ، والتي وضعت متطلبات محددة على NFTs عند الإطلاق ، بما في ذلك إصدار مستند تقني للمنتج قبل الإصدار.
ومع ذلك ، استشهدت هيئة الخدمات المالية في Malta (MFSA) ، التي تحكم المنطقة ، بنظام الاتحاد الأوروبي القادم كسبب لإسقاط NFTs من لوائحها
مشيرة إلى أن MiCA “ستستبعد الأصول المشفرة الفريدة وغير القابلة للاستبدال مع الأصول المشفرة الأخرى.
من نطاقه ، مما يلغي الحاجة إلى أي شكل من أشكال التفويض عند الانخراط في إصدار أو توفير خدمات فيما يتعلق بـ NFTs “.
ومن المفارقات ، أنه يبدو الآن أن هناك نظام تنظيمي آخر في المستقبل يعتزم إعادة وضع NFTs مرة أخرى على أجندة الإنفاذ، على الأقل من منظور مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب.
قال الاتحاد الأوروبي إنه سيراجع سياسته بشأن NFTs فيما يتعلق بغيابها من لائحة MiCA:
“في غضون 18 شهر، سيتم تكليف المفوضية الأوروبية بإعداد تقييم شامل ، وإذا لزم الأمر ، اقتراح تشريعي محدد ومتناسب لإنشاء نظام لـ NFTs ومعالجة المخاطر الناشئة لمثل هذا السوق الجديد “.
بينما تراقب المفوضية الأوروبية تنفيذ MiCA وتفكر في ما إذا كان من الأفضل تضمين NFTs في نظام أكثر شمولاً وأفضل طريقة لذلك
يبدو أن الأصول الفريدة ستخضع على الأقل لبعض التدقيق التنظيمي عندما يتعلق الأمر بمسائل مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب.
