تتبنى الإمارات العربية المتحدة تدابير وقائية لمنع استخدام الأصول الرقمية بطرق غير قانونية من قِبَل الكيانات ، وتُطلق مبادئ توجيهية جديدة للمشاركين في هذه الصناعة.
تم تطوير هذه الوثيقة بالتعاون مع اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة (NAMLCFTC)،
واستفادت من مساهمات جهات تنظيمية مالية متعددة في الدولة، بما في ذلك مصرف الإمارات المركزي (CBUAE).
تهدف هذه الإطارات إلى تقليل عمليات مقدمي الأصول الرقمية غير المسجلين في الإمارات العربية المتحدة،
من خلال تشجيع الكيانات المالية على تعزيز مراقبتها للمعاملات المشبوهة.
تتوافق هذه التوجيهات مع الإطار التنظيمي الحالي لمكافحة غسل الأموال (AML) وقواعد العمل المالي (FATF).
وقال محافظ المصرف المركزي، خالد محمد:
نظراً لنضج اقتصادنا الرقمي، نعمل بجد على مكافحة جميع أشكال الجرائم المالية
من خلال زيادة الوعي بالمخاطر المرتبطة بها وتأكيد أهمية الامتثال للوائح والتشريعات ذات الصلة لضمان سلامة النظام المالي في الإمارات العربية المتحدة.”
يتطلب التوجيه الجديد من مقدمي الخدمات المالية تنفيذ العناية الواجبة
واعتماد نهج مدروس في التعامل مع الأصول الرقمية وإدارة المخاطر الأساسية المرتبطة بفئات الأصول الإضافية.
يُشجع الكيانات المالية في الإمارات العربية المتحدة على الإبلاغ عن المعاملات المشتبه فيها كمحاولة للتهرب من العقوبات باستخدام الأصول الرقمية.
تُطبق هذه القواعد على الشركات والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs) وشركات الأصول الرقمية المسجلة،
ويتطلب منها الامتثال لتقارير مجموعة العمل المالية حول مؤشرات العلم الأحمر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وبغض النظر عن التوجيهات الموجهة للكيانات المالية،
تتضمن التوجيهات عقوبات صارمة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين (VASPs)،
بما في ذلك المسؤوليات المدنية والجنائية للكيان ومديريه.
ستواجه الكيانات المالية التي تخلف عن الامتثال لمتطلبات إعداد التقارير وفقاً للتوجيهات الجديدة إجراءات تنظيمية.
“بالإضافة إلى ذلك،
قد تخضع الكيانات المبلغة التي تظهر تجاهلاً متعمداً للتعامل مع مقدمي خدمات الأصول غير المرخصة
ولديها ضوابط ضعيفة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة تمويل انتشار الأسلحة لإجراءات إنفاذية”، وفقاً للتوجيهات.
وبينما تتقدم الإمارات العربية المتحدة في تنظيم الأصول الرقمية، تم إدراج الدولة في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي،
مما يدفع إلى السعي لتحقيق الامتثال لأفضل الممارسات العالمية.
ومع إجراء مراجعة جديدة مقررة في الربع الثاني من عام 2024،
يشير النقاد إلى أنه قد يتم إزالة الإمارات من القائمة، نظراً للإصلاحات القانونية التي تم تنفيذها منذ عام 2022.
قامت دبي وأبو ظبي، كونهما مراكزاً مالية رائدة في الإمارات العربية المتحدة، باتخاذ خطوات لتنظيم أنشطة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، مع التركيز على حماية المستهلك في جهودهم.
تم الاستشهاد بمزيج من الوضوح التنظيمي، والعقوبات الصارمة في حالة التخلف عن الامتثال،
والحوافز لجذب اللاعبين العالميين كعناصر رئيسية في سعي الإمارات العربية المتحدة للخروج من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي.
