حذر البنك المركزي الإسباني ، بنك إسبانيا ، المستخدمين من بعض الإجراءات التي يمكن للبنوك اتخاذها إذا اكتشفوا عمليات
شراء للعملات المشفرة. في منشور نُشر على صفحتها على الويب ، أوضحت المؤسسة أن البنوك التقليدية لديها القدرة على
منع هذه المعاملات إذا اشتبهت في وجود ظروف مشبوهة ، مثل تلك المتعلقة بسرقة الهوية أو غسيل الأموال.
يشرح بنك إسبانيا قيود الحساب المتعلقة بالعملات المشفرة
أصدر بنك إسبانيا منشورًا يشرح للمستخدمين الإجراءات المحتملة التي يمكن أن تتخذها البنوك التجارية عند اكتشاف شراء
متعلق بالعملة المشفرة. أولاً وقبل كل شيء ، يوضح البنك أنه وفقًا للمشرفين الأسبان والأوروبيين ، فإن هذه الأصول غير
مناسبة لطرق الدفع أو أدوات الاستثمار.
يوضح البنك أيضًا أنه يمكن حظر الحسابات نتيجة السلوك المشبوه المرتبط بسرقة الهوية. وأوضح:
قد يحدث أن لدى البنك شكوك بحدوث سرقة الهوية مع سرقة بيانات الاعتماد. هناك حالات احتيال متكررة حيث يوجد وصول احتيالي إلى حسابات عملاء كيان بعد سرقة كلمات المرور الخاصة بهم من العميل ، والتي تنتهي بنقل للحصول على العملات المشفرة.
قد يؤدي ذلك إلى إطلاق إنذارات مدمجة في النظام المصرفي ويدفع الكتلة المذكورة أعلاه لحماية العميل.
غسيل أموال
ومع ذلك ، هناك أسباب أخرى قد تؤدي إلى تقييد المعاملة. يستمر المنشور في توضيح أن القرائن التي تربط الأموال التي يتم التعامل معها بغسل الأموال يمكن أن تتسبب أيضًا في حظر معاملة شراء عملة معماة. وبهذا المعنى أوضح البنك:
قد يحدث أيضًا أن يصنف البنك هذا النوع من العمليات على أنه عالي الخطورة ويقرر طلب ضوابط إضافية ، مثل إجراء مكالمة
هاتفية أو مطالبتك بالحضور إلى الفرع.
يجب أن تمتثل البنوك لسلسلة من القوانين التي تمنعها من تكبد مثل هذه الأنواع من المعاملات التي قد تستخدم لغسل
الأموال أو يمكن استخدامها لتمويل الإرهاب في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك ، تم التوضيح أيضًا أن البنوك لا يمكنها القيام بذلك
دون الحفاظ على خط اتصال مع المستخدم المتأثر ، مما يعطي سببًا عامًا لحظر المعاملة. في بعض الحالات ، قد يُطلب من
المستخدمين زيارة فرع البنك. ومع ذلك ، يقول المنشور إن البنوك يجب أن تظل مرنة اعتمادًا على الحالة الصحية للعميل والمسافة من مكان إقامته.
تقوم أوروبا حاليًا بصياغة MiCA ، الإطار التنظيمي للأسواق في الأصول المشفرة ، والذي سيوضح بشكل أفضل سمات كل واحدة
من المنظمات فيما يتعلق بالعملات المشفرة والجهات الفاعلة المرتبطة بها.
