توصل صانعو السياسات في الاتحاد الأوروبي إلى اتفاق مؤقت بشأن أجزاء من الحزمة الشاملة لمكافحة غسل الأموال،
والتي ستؤثر أيضاً على الأصول الرقمية، بما في ذلك الأحكام التي تؤثر على المحافظ المستضافة ذاتياً.
تُعد قائمة مكافحة غسل الأموال جزءاً من جهود متزايدة لمكافحة التهرب من العقوبات، وتمويل الإرهاب، وغسل الأموال، والتي أصبحت ضرورة ملحة في ضوء الكشف الأخير عن تمويل حماس من خلال الأصول الرقمية.
تتضمن الصفقة المؤقتة إنشاء كتاب قواعد واحد وإنشاء هيئة إشرافية،
والتي ستُعرف بشكل مناسب باسم هيئة مكافحة غسيل الأموال (AMLA)، والتي ستشرف أيضاً على قطاع الأصول الرقمية.
“هذا الاتفاق جزء لا يتجزأ من نظام الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال”،
قال فنسنت فان بيتيجيم، وزير المالية البلجيكي، مشيراً إلى أن هذا المشروع سيعزز التنظيم والتعاون بين الأنظمة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقد وافق البرلمان والمجلس الأوروبي (الذي يضم وزراء المالية من الدول الأعضاء السبع والعشرين في الاتحاد) على العديد من التدابير المتعلقة بالأصول الرقمية،
بما في ذلك تطبيق “تدابير العناية الواجبة تجاه العملاء عند تنفيذ معاملات تصل قيمتها إلى 1000 يورو (1090 دولاراً) أو أكثر” من قِبل الشركات.
قامت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بتوسيع المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال (AML) المعتمدة في الاتحاد الأوروبي لتشمل شركات الأصول الرقمية،
بهدف تحقيق “تنسيق” للمنهجيات في صناعة مكافحة الجرائم المالية.
وأكد فنسنت فان بيتيجيم أن الموقف الصارم الذي يتخذه الاتحاد الأوروبي والجهات التنظيمية فيما يتعلق بمكافحة غسيل الأموال ”
سيضمن عدم ترك أي مجال للمحتالين والجريمة المنظمة والإرهابيين لتبرير أرباحهم عبر النظام المالي”.
محافظ ذاتية الاستضافة
تم الاتفاق مؤقتاً على إضافة “تدابير لتخفيف المخاطر المرتبطة بالمعاملات مع المحافظ المستضافة ذاتياً” في الصفقة.
تبقى هذه التدابير دون تغيير عن تلك المقترحة في حزمة السياسات المعروفة باسم “منع استخدام النظام المالي لأغراض غسل الأموال أو تمويل الإرهاب”،
والتي تمت الموافقة عليها في مارس الماضي من قبل برلمان الاتحاد الأوروبي.
تتضمن الحزمة العديد من التشريعات التي تتطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASP) تطبيق نفس القواعد التي تطبقها البنوك للتحقق من هوية وبيانات عملائهم.
ووفقاً للمادة 58 من مشروع الوثيقة، يُمنع على المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الأصول المشفرة الاحتفاظ بحسابات مصرفية وحسابات دفع مجهولة،
وكذلك حسابات أصول مشفرة مجهولة. كما يتطلب البند أن يخضع أصحاب الحسابات أو المحافظ المجهولة لإجراءات العناية الواجبة للعملاء قبل استخدام تلك الحسابات.
تشمل التدابير أيضاً تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) التي تتطلب مستوى إضافي من التحقق في حال كانت المعاملة تتضمن محفظة مستضافة ذاتياً.
وتشمل هذه الإجراءات الاستفسارات حول مصادر الأموال والثروة وتحويلات البيانات المتعلقة بالمرسلين والمستلمين.
من الجدير بالذكر أنه يبدو أن هناك تغييراً مؤقتاً في الإصدار الحالي بشأن الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، حيث يبدو أنه تم استبعادها مؤقتاً من اللائحة.
تم استبعاد NFTs
تم اقتراح مسودة حزمة سياسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتمت الموافقة عليها بالتصويت في مارس 2023 من قبل برلمان الاتحاد الأوروبي.
تضمنت هذه المسودة تعريفاً لمقدمي خدمات الأصول الرقمية، بما في ذلك محافظ الحفظ، وبورصات الأصول الرقمية، ومنصات تداول الأصول الرقمية، وشركات استشارات الأصول الرقمية ومديري المحافظ.
تتضمن مسودة MiCA الأصول الرقمية المختلفة مثل الرموز المميزة للأصول والعملات المستقرة المدعومة بسلع أو عملات، والرموز المميزة الأخرى مثل رموز المرافق.
ولكن، تم استبعاد منصات NFT (الرموز غير القابلة للاستبدال) من التعريف الحالي لمقدمي خدمات الأصول الرقمية، وذلك لأنها لا تقدم خدمات في الأصول الرقمية قابلة للاستبدال وغير فريدة.
ومع ذلك،
تمت إزالة هذه الفقرة المتعلقة بالرموز غير القابلة للاستبدال في لائحة مكافحة غسل الأموال التي وافق عليها مجلس الاتحاد الأوروبي مؤقتاً الأسبوع الماضي، وفقاً لتقرير ليدجر إنسايت.
يشير التقرير إلى أن المناقشات لا تزال جارية بين المشرعين في الاتحاد الأوروبي بشأن تعريف NFTs وطبيعتها.
ومع ذلك، فإن الإشارة تترك الباب مفتوحاً لإدراج NFTs في لوائح مكافحة غسل الأموال في المستقبل.
يحتاج هذا الاتفاق المؤقت الذي تم التوصل إليه في 18 يناير إلى اعتماد رسمي من برلمان الاتحاد الأوروبي ومجلسه قبل أن يصبح سارياً.
