خلال عطلة نهاية الأسبوع ، أصدرت هيئة الرقابة المالية (FCA) في المملكة المتحدة تحذيرًا للمستهلك حول تبادل العملة المشفرة Binance (أكبر بورصة عالمية للعملات المشفرة). يأتي ذلك في أعقاب سلسلة من المنظمين الماليين العالميين الذين اتخذوا إجراءات صارمة ضد العديد من بورصات العملات المشفرة غير المسجلة – مع دخول Binance العديد منها. صرحت هيئة السلوك المالي (FCA) أن Binance تفتقر إلى التسجيل اللازم لبيع مشتقات العملة المشفرة في المملكة المتحدة ، وأن الشركة ستحتاج إلى تحذير المستهلكين على موقعها على الويب بدءًا من 30 يونيو بشأن عدم تسجيلهم.
ذكرت هيئة السلوك المالي (FCA) أنه لا يوجد كيان من مجموعة Binance “يحمل أي شكل من أشكال التفويض أو التسجيل أو الترخيص في المملكة المتحدة لممارسة نشاط منظم في المملكة المتحدة” وبالتالي لا يُسمح له بالعمل في المملكة المتحدة. مثل Bitcoin أو Ether “ينظمون المشتقات بناءً على التشفير – على وجه التحديد تسمية العقود الآجلة ، وعقود الفروق ، والخيارات ، وأي” أصول مشفرة نعتبرها “أوراق مالية”. من أجل تقديم هذه المنتجات ، يجب على الشركة التسجيل لدى FCA.
رداً على ذلك ، أصدرت Binance سلسلة تغريدات تدعي أن إشعار هيئة السلوك المالي (FCA) لن يكون له “تأثير مباشر” على الخدمات التي يقدمها من موقعه على الإنترنت Binance.com:
The Binance Group acquired BML May 2020 and has not yet launched its UK business or used its FCA regulatory permissions.
For questions related to BML, please contact [email protected]. (2/4)
— Binance (@binance) June 27, 2021
وأضافت بي بي سي بعض التفاصيل الإضافية:
“بورصة العملات المشفرة الحالية في Binance ليست في المملكة المتحدة ، لذا على الرغم من حكم FCA ، لن يكون هناك أي تأثير على المقيمين في المملكة المتحدة الذين يستخدمون موقع الويب لشراء وبيع العملات المشفرة.”
ومع ذلك ، تطلب FCA من Binance ، اعتبارًا من 30 يونيو ، وضع تحذير واضح جدًا على Binance.com بالنص التالي (كما هو مذكور في صفحة FCA الخاصة بـ Binance ضمن “القيود على الأنشطة”):
“BINANCE MARKETS LIMITED غير مسموح لها بالقيام بأي نشاط منظم في المملكة المتحدة. نظرًا لفرض المتطلبات من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) ، لا يُسمح حاليًا لـ Binance Markets Limited بالقيام بأي أنشطة منظمة دون موافقة خطية مسبقة من FCA. (لا يوجد كيان آخر في Binance Group يحمل أي شكل من أشكال التفويض أو التسجيل أو الترخيص في المملكة المتحدة لممارسة نشاط منظم في المملكة المتحدة). ”
حذرت هيئة السلوك المالي في وقت سابق في يونيو من أن “عددًا كبيرًا من الشركات لا تفي بالمعايير المطلوبة بموجب لوائح غسيل الأموال مما أدى إلى قيام عدد غير مسبوق من الشركات بسحب طلباتها”.
كندا تحذر من بورصات العملات المشفرة و Binance تغادر أونتاريو
لم تكن المملكة المتحدة وحدها هي التي تصدر تحذيرات بشأن عمليات تبادل العملات المشفرة غير المسجلة. بدأت هيئة الأوراق المالية في أونتاريو (OSC) في كندا في اتخاذ سلسلة من الإجراءات القانونية ضد بورصات العملات الرقمية غير المسجلة في أواخر مايو وأوائل يونيو ، مشيرة إلى أن البورصات كانت تقدم الأوراق المالية والمشتقات دون التسجيل في OSC.
في 25 مايو ، زعمت OSC أن بورصة العملات المشفرة Poloniex (التأسيسية في جمهورية سيشيل) “فشلت في الامتثال لمتطلبات التسجيل والنشرة التمهيدية بموجب قانون الأوراق المالية في أونتاريو” على الرغم من تقديم “الأوراق المالية والمشتقات” على نظامها الأساسي. من الشكوى:
بينما تدعي Poloniex تسهيل تداول الأصول المشفرة في حسابات المستثمرين ، في الممارسة العملية ، توفر Poloniex لمستثمريها فقط الأدوات أو العقود التي تنطوي على أصول تشفير. تشكل هذه الأدوات أو العقود أوراق مالية ومشتقات.
يمكن للمستثمرين أيضًا تداول العقود الآجلة للأصول المشفرة على منصة Poloniex التي تشكل الأوراق المالية والمشتقات. تتيح منصة Poloniex للمستثمرين الدخول في تداول برافعة مالية تصل إلى 100: 1 في مختلف العقود الآجلة.
في 7 يونيو ، زعمت OSC أن الشركات التي تتكون منها بورصة العملات المشفرة KuCoin قد فشلت في متطلبات التسجيل (منجم التركيز):
تخضع KuCoin لقانون الأوراق المالية في أونتاريو لأن منتجات الأصول المشفرة المعروضة على منصة KuCoin عبارة عن أوراق مالية ومشتقات. ومع ذلك ، فشلت KuCoin في الامتثال لمتطلبات التسجيل ونشرة الإصدار بموجب قانون الأوراق المالية في أونتاريو “.
تشير الشكوى أيضًا إلى النفوذ الذي يمنحه KuCoin لمستخدميه:
15. يجوز للمستثمرين أيضًا تداول العقود الآجلة للأصول المشفرة على منصة KuCoin التي تشكل أوراقًا مالية ومشتقات. تتيح منصة KuCoin للمستثمرين الدخول في تداول برافعة مالية تصل إلى 100: 1 في مختلف العقود الآجلة.
في الواقع ، يشير موقع KuCoin على الويب إلى أن الحد الأقصى للرافعة المالية للعقود الآجلة للعملات المشفرة هو 100 ، وحتى أنه يحدد الرافعة المالية الافتراضية على 25 (تم إضافة التأكيد):
“الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة على KuCoin Futures هو 100x ، في حين أن الرافعة المالية الافتراضية هي 20x. يمكن للمستخدمين إدخال الرافعة المالية التي يريدونها أو سحب شريط التمرير لضبط الرافعة المالية. يحتاج المستخدمون إلى اجتياز KYC [اعرف عميلك] أولاً ”
في 12 يونيو ، قدمت OSC ادعاءات مماثلة ضد Bybit Fintech Limited (تأسست في جزر فيرجن البريطانية). أشارت الشكوى إلى أن البورصة “تتجاهل قانون الأوراق المالية في أونتاريو” لأن “منتجات الأصول المشفرة المعروضة على منصة Bybit عبارة عن أوراق مالية ومشتقات” وسلطت الضوء على الرافعة المالية 100: 1 التي تقدمها لمستخدميها “في مختلف العقود الآجلة”
رداً على ذلك ، أعلنت Binance في 25 يونيو أنها ستتوقف عن خدمة المستخدمين المقيمين في أونتاريو ، وستبدأ في إدراج أونتاريو كولاية قضائية مقيدة ، وستطلب من المستخدمين المقيمين في أونتاريو “إغلاق جميع المناصب النشطة بحلول 31 ديسمبر 2021”.
اليابان تحذر Binance
أصدرت وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA) أيضًا تحذيرًا ضد Binance في 25 يونيو بأنها كانت تدير تبادل العملة المشفرة دون التسجيل لدى FSA. أعطت الوكالة نفس التحذير إلى Bybit مرة أخرى في مايو.
وفقًا لـ The Block ، حذر FSA لأول مرة Binance من عدم تسجيلها في عام 2018:
يأتي التحذير الجديد من هيئة الخدمات المالية بعد أكثر من ثلاث سنوات من إصدارها إشعارًا مشابهًا ضد Binance في مارس 2018. في ذلك الوقت ، قالت الهيئة التنظيمية إن Binance ستواجه تهماً جنائية إذا استمرت في ممارسة الأعمال التجارية دون ترخيص. أجبر هذا البورصة على نقل مقرها الرئيسي خارج البلاد ، والانتقال رسميًا إلى مالطا (قبل اعتماد هيكل “لامركزي” في النهاية).
في العام الماضي ، قالت Binance إنها ستنفذ “تقييدًا تدريجيًا لوظائف التداول” للمقيمين اليابانيين “في تاريخ لاحق”. لكن الموقع الياباني الخاص بالبورصة لا يزال متاحًا حتى وقت كتابة هذا التقرير ، حتى بالنسبة إلى عمليات إنشاء الحسابات الجديدة. وعند الوصول إلى الموقع عبر VPN ، لا يبدو أن Binance يحظر عناوين IP اليابانية.
أخبر متحدث باسم Binance The Block أن البورصة “لا تجري حاليًا عمليات تبادل في اليابان ، كما أننا لا نطلب بنشاط مستخدمين يابانيين.”
تحظر Huobi المستخدمين في الصين من المشتقات
في 28 يونيو ، قامت بورصة Crypto Huobi بتحديث اتفاقية المستخدم الخاصة بها لمنع أي مستخدمين في الصين القارية من تداول المشتقات على Huobi. كما ذكرت The Block ، يأتي هذا بعد فترة وجيزة من تراجع Huobi عن بعض الرافعة المالية التي قدمتها للمستخدمين في الصين ، من 125 مرة إلى 1 إلى 5: 1 ، بسبب مخاوف تنظيمية. يأتي ذلك بعد سلسلة من التقارير عن حملات القمع في الصين بشأن تعدين البيتكوين ، وتذكر وسائل التواصل الاجتماعي العملة المشفرة على نطاق واسع ، والوصول إلى بعض عمليات تبادل العملات المشفرة.
