عقدت مجموعة العمل المالي (FATF)

وهي هيئة رقابة عالمية لمكافحة غسل الأموال والإرهاب وتمويل الانتشار ، جلستها العامة في الفترة من 22 فبراير إلى 24 فبراير ونشرت مجموعة النتائج على موقعها على الإنترنت.

في تقريرها

دعت الهيئة الرقابية إلى اعتماد أكبر لقاعدة السفر لمقدم خدمة الأصول الافتراضية للحد من تدفق الأموال غير المشروعة باستخدام العملات المشفرة.

كما وضعت خارطة طريق تدعو إلى تحسين تنظيم الأصول الافتراضية في الدول الأعضاء في مجموعة العمل المالي (FATF) والهيئات الإقليمية على غرار مجموعة العمل المالي (FSRB).

بالإضافة إلى ذلك ، سيسمح لهم بتطبيق قاعدة السفر وغيرها من توصيات مكافحة غسيل الأموال على العملات المشفرة.

بصفتها سلطة غسيل الأموال في العالم ، تعتمد مجموعة العمل المالي (FATF) على هيئات إقليمية مستقلة ومترابطة (FSRBs) لتحويل التوصيات إلى لوائح.

تغطي هذه الهيئات منطقة آسيا والمحيط الهادئ ومنطقة البحر الكاريبي وأوراسيا والشرق الأوسط وأمريكا اللاتينية وأفريقيا.

وفقاً للتقرير

وافق المندوبون الذين حضروا الجلسة العامة الأخيرة لمجموعة العمل المالي في باريس على خطة لتعزيز إنفاذ المعايير بشأن “نقل معلومات المنشئ والمستفيد” ، كما هو مذكور في قاعدة السفر المعدلة.

قامت FATF بتعديل قاعدة السفر في عام 2019 لجلب موفري خدمات الأصول الافتراضية لجمع وتبادل البيانات حول المصدر وتحويلات الأصول الرقمية التي تزيد عن 1000 دولار.

والجدير بالذكر أن الولايات المتحدة

التي يبلغ حدها الأقصى 3000 دولار ، احتاجت إلى الحد الأدنى من التغييرات لاستيعاب تعديلات قواعد السفر لعام 2019 الخاصة بمجموعة العمل المالي (FATF)

نظراً لأن معظم المتطلبات تم تدوينها بالفعل في قانون السرية المصرفية للدولة.

ومع ذلك ، قامت السناتور إليزابيث وارن وروجر مارشال مؤخراً بصياغة مشروع قانون لإلقاء شبكة أوسع حول صناعة العملات المشفرة.

يقترح مشروع القانون المقترح إعادة تصنيف بعض كيانات التشفير على أنها شركات خدمات مالية.

سيؤدي هذا التصنيف من بين أمور أخرى إلى وضع الشركات تحت مظلة قانون السرية المصرفية وإخضاعها لمزيد من حفظ السجلات.

يطالب قانون السرية المصرفية المؤسسات المالية بالاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات وتقديم تقارير بشأن جميع المعاملات وتبادل العملات ونقل بعض الأدوات النقدية التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار.

ومع ذلك

فإن لائحة الخزانة 31 CFR 103.29 تحظر على المؤسسات المالية إصدار أو بيع الأدوات النقدية المشتراة نقداً بمبالغ تتراوح بين 3000 و 10000 دولار

بالإضافة إلى ذلك ، في الجلسة العامة ، قرر المندوبون تعليق عضوية الاتحاد الروسي مع دخول حرب البلاد مع أوكرانيا عامها الثاني.

ورأت مجموعة العمل المالي أن الإجراء الروسي يهدد الاستقرار المالي العالمي وينتهك روح التعاون بين الدول الأعضاء في القضاء على تدفقات الأموال غير المشروعة.

كما وضعت مجموعة العمل المالي الأردن على “القائمة الرمادية” لأوجه القصور في تقييم مخاطر الأصول الرقمية ، من بين عدة أشياء أخرى.

لدى FATF قائمة رمادية للدول التي لا تتبع لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) للعملات المشفرة.

تُعرف قائمة FATF للبلدان التي تعتبرها “سلطات قضائية تحت المراقبة المتزايدة” بالقائمة الرمادية.

كما أن مجموعة العمل المالي ستجري عمليات تدقيق سنوية للتأكد من التزام الدول بقواعد مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) على مقدمي خدمات التشفير.