أكدت Luno ، إحدى أكبر بورصات العملات المشفرة في جنوب إفريقيا ،
أنها بدأت في تقييد عمليات السحب من قبل العملاء. تصر البورصة على أن الحدود تهدف إلى “العمل كرادع للجهات الفاعلة غير المشروعة التي تنقل كميات كبيرة من الأموال داخل نظام التشفير البيئي.”
تم حظر عمليات النقل من Luno إلى Binance
ومع ذلك ، على الرغم من هذا الإقرار ، رفض Luno حتى الآن شرح كيفية وضع البورصة لما يسمى “الحدود الديناميكية القائمة على المخاطر”.
وفقًا لأحد التقارير ، تم اكتشاف الحدود – المنفصلة عن حدود الإرسال التي تظهر على موقع Luno على الويب – من قبل أحد عملاء البورصة.
أصبح الاكتشاف واضحًا للعميل عندما فشلت محاولته نقل أصول التشفير من حساب Luno إلى محفظة Binance.
عندما تم الاتصال به للحصول على إجابات ،
أوضح Luno للعميل (العملاء) أنه تم فرض الحدود من أجل “حماية عملائنا وفي محاولة للامتثال لأفضل الممارسات في مكافحة الجرائم المالية ومكافحة الاحتيال”.
علاوة على ذلك ، أخبرت البورصة العميل أن “الحدود ديناميكية بطبيعتها ويتم حسابها بناءً على تقييمنا العام لمخاطر العملاء ،
وقد تختلف الحدود من عميل لآخر”. ومع ذلك ،
أخبر Luno العميل المتأثر أن البورصة “لا تكشف عن كيفية حساب حدود الإرسال على المستوى الفردي.”
عملاء Luno غير قادرين على التأثير على درجة المخاطر الخاصة بهم
في غضون ذلك ،
يستشهد التقرير بماريوس ريتز ، المدير العام لشركة Luno Africa ،
موضحًا لماذا وكيف يتم استخدام المفهوم الأوسع للنهج القائم على المخاطر لتحديد الحدود لكل عميل. هو قال:
كجزء من المفهوم الأوسع للنهج القائم على المخاطر المذكور ، على سبيل المثال في قانون مركز الاستخبارات المالية (FICA) ، تم تصميم ملفات تعريف مخاطر العملاء وتسجيلها بناءً على العديد من نقاط البيانات المختلفة.
يضيف Reitz أنه على الرغم من أن العملاء ليسوا في وضع يسمح لهم بالتأثير على درجة المخاطر الخاصة بهم ،
إلا أنه لا يزال بإمكانهم “تحسين وضع المخاطر لديهم من خلال تحديث معلومات حساباتهم ،
وتمكين ميزات الأمان على حساباتهم ، والحفاظ على أمان حساباتهم بشكل عام.”
عندما سئل عن التكهنات بأن البورصة قد بدأت في تنفيذ هذه الحدود الديناميكية القائمة على المخاطر بناءً على طلب دائرة الرقابة المالية (Finsurv) ، نفى Reitz ذلك. بدلاً من ذلك ،
يؤكد المدير العام أن Luno يقوم بذلك لأن التبادل “يأخذ أقصى درجات الحذر للحفاظ على سرية تدابير الجرائم المالية لدينا قدر الإمكان لضمان استمرار فعاليتها”.
