أعلن تحالف جديد يضم Digital Finance CFC (DFCRC) وImperium Markets عن إطلاق برنامج تجريبي لاستكشاف الفوائد المحتملة لترميز الأصول في أسواق رأس المال والديون في أستراليا.
يأتي هذا البرنامج التجريبي كمتابعة لدراسة بحثية سابقة تتعلق بتجارب العملة الرقمية للبنك المركزي الأسترالي (CBDC) في عام 2023.
في هذه المرحلة،
سيتضمن الاختبار استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية لتسوية المعاملات في سوق المال،
وقد شهدت Imperium Markets التعاون مع بنك الكومنولث وWestpac.
من المتوقع أن يستمر برنامج التجريبي الذي ينفذه DFCRC وImperium Markets حتى عام 2026،
بهدف تقليل مخاطر الصناعة من خلال استخدام تقنية البلوكشين.
يعمل سوق رأس المال الأسترالي بأكثر من تريليون دولار سنوياً،
وقد وصف بأنه غير فعال نظراً لاعتماده على إدخالات بيانات يدوية تكون عرضة للأخطاء البشرية.
بالإضافة إلى الأخطاء، يواجه النظام البيئي مخاطر تشغيلية ومخاطر تسوية أخرى يمكن أن تسبب خسائر تجنباً للمستثمرين.
قال رود لويس، رئيس شركة Imperium Markets: “تركز تقنية البلوكشين والدفاتر الموزعة على تبسيط الأسواق”.
“العمليات الحالية بطيئة ومعقدة، وتعتمد على تكنولوجيا قديمة ومكالمات هاتفية ورسائل بريد إلكتروني وتذاكر يدوية وجداول بيانات.”
من خلال استخدام التكنولوجيا البلوكشين، يسعى التحالف إلى توفير الشفافية لأصحاب المصلحة والجهات التنظيمية عند جمع البيانات بهدف التخفيف من المخاطر الكامنة في الصناعة.
من المتوقع أن يستكشف البرنامج التجريبي مفهوم التسليم مقابل الدفع (DvP)
ويستهدف استقطاب المستثمرين التجاريين وغيرهم للمشاركة في الدراسات.
وفقاً لـ DFCRC: “يمثل هذا المشروع فرصة للتعاون واختبار وبناء حلول التمويل الرقمي التحويلية التي تهدف إلى تحسين كفاءة التسوية والمقاصة بين المشاركين في الأسواق الجملة.
وتُقدر أعمالنا البحثية الأخيرة بمليارات الدولارات سنويًا في أستراليا وحدها”.
تتزايد قوة الأسواق المالية المشفرة
شهدنا عدة محاولات لترميز أسواق المال على مستوى العالم،
بما في ذلك مبادرات JPMorgan التي ركزت على حلول الريبو المبنية على تقنية البلوكشين في عام 2020.
قام بنك الاحتياطي الهندي (RBI) بتجربة هذا المفهوم في عام 2023 من خلال الإصدار التجريبي للعملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة (CBDC).
ومع ذلك، ركز النموذج الهندي الذي يركز على البرمجة على حالات استخدام الرموز المميزة في سوق المال عند الطلب لتمكين المؤسسات المالية من الوصول إلى القروض قصيرة الأجل.
قال مصدر في بنك الاحتياطي الهندي (RBI) الذي فضل عدم ذكر اسمه في تلك الفترة:
“لقد بدأنا إصدار العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة في سوق المال عند الطلب وتم تنفيذ بعض الصفقات أيضًا”.
