بنك الاحتياطي الفيدرالي في أتلانتا قد رفع تحذيرًا بشأن المخاطر المرتبطة بتقنية البلوكتشين والعملات المشفرة.
وفقًا للبيان الصادر يوم الاثنين، نصح البنك الفيدرالي في أتلانتا البنوك ومقدمي الخدمات المالية بممارسة الحذر أثناء التعامل مع العملات المشفرة.
جاء في البيان: “يجب على المؤسسات المصرفية ومقدمي الخدمات الخاصة بها أن يكون لديهم أنظمة لتحديد ومراقبة والتحكم في المخاطر”.
لاحظ الاحتياطي الفيدرالي أن الجهات التنظيمية التي تشرف على القطاع المصرفي يجب أن تضمن في الوقت نفسه سلامة وأمان الجمعيات التعاونية الائتمانية والبنوك.
وأضاف: “يمكن لمؤسسة مصرفية أن تكون لديها علاقات متعددة، ويمكن أن تقدم كل شراكة جديدة مخاطر إذا لم يتم إدارتها بشكل مناسب”.
علاوة على ذلك، شدد البنك الفيدرالي أيضًا على ضرورة أن تلتزم البنوك التي تمتلك أنظمة دفع معقدة
أو نشاطًا مرتبطًا بالعملات المشفرة أو التقنية البلوكتشين باتباع برنامج الإشراف الجديد الذي أعلن
عنه البنك في أغسطس 2023.
ويهدف هذا البرنامج إلى تعزيز إشراف البنك الفيدرالي على الأنشطة الجديدة المرتبطة بالأصول المشفرة وتقنية الدفتر الأستاذ الموزع (DLT) التي تقوم بها مؤسسات البنوك.
استخدام العملات المشفرة المتزايد في الأنشطة غير المشروعة
يأتي التحذير في وقت تصبح فيه العملات المشفرة أداة متزايدة الشعبية بين الجماعات الإجرامية المنظمة للقيام بأنشطة غير مشروعة. وفقًا لتقرير أحدث من منصة الأمان وخدمات الحواف الرئيسية Immunefi،
بلغت قيمة العملات المشفرة التي وقعت في أيدي القراصنة والنصابين حوالي 127 مليون دولار عبر 19 حادث
محدد في يناير 2024 وحده.
هذا يمثل زيادة بمعدل 6 أضعاف من الخسائر التي تكبدها المستثمرون في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة
في يناير 2023 بقيمة 21،021،800 دولار.
وهو أيضًا زيادة بمعدل 2.8 مرة عن ديسمبر 2023، الذي سجل خسائر بقيمة 45،369،855 دولار.
في ديسمبر، أصدرت الشرطة في منطقة مترو أتلانتا تحذيرًا عاجلاً بعد تلقيها العديد من التقارير
حول عمليات احتيال تستهدف سكان المنطقة عبر العملات المشفرة. لاحظت السلطات الفيدرالية
وقتها نظامًا لرفع الأسعار وإجبار الجميع على الشراء.
سبق لأمين وزارة الداخلية في جورجيا أن أصدر تحذيرًا للمستثمرين، يحذر من الإعلانات الاستثمارية المتعلقة بالعملات المشفرة وفرص الاستثمار والأعمال.
“نحث المستثمرين على أن يكونوا حذرين من هذه الترويجات، وأن يكونوا على علم بالإمكانيات الكبيرة للغش.”
