فرض البنك المركزي النيجيري مؤخرًا غرامة على أربع مؤسسات مالية يتهمها بالفشل في منع العملاء من استخدام منصاتهم
الخاصة لإجراء معاملات العملات المشفرة. وفقًا لإحدى المؤسسات المتضررة ، يستخدم البنك المركزي “قدرة متقدمة” معينة
لاكتشاف معاملات التشفير.
المقرضون غير قادرين على الكشف عن معاملات التشفير
أفاد تقرير أن البنك المركزي النيجيري (CBN) عاقب مؤخرًا أربعة مقرضين يتهمهم بالفشل في الالتزام بالتوجيه الذي يحظر على
المؤسسات المالية النيجيرية تسهيل معاملات العملة المشفرة.
وفقًا للتقرير ، تم تغريم إحدى المؤسسات المالية المتضررة ، Stanbic IBTC Bank ، ما يعادل 478،595 دولارًا. الغرامة ، وفقًا
للرئيس التنفيذي للبنك ، وول أديني ، تتعلق بحسابين مصرفيين تم استخدامهما لتسهيل معاملات التشفير.
بينما أصر العدني على أن منظمته تمتثل لتوجيهات البنك المركزي الكندي ، اعترف بأن بنكه لم يكن قادرًا على اكتشاف
المعاملات التي دفعت البنك المركزي في النهاية إلى اتخاذ إجراء. على عكس المؤسسات المالية ، يُقال إن CBN لديه إمكانية
الوصول إلى “قدرة متقدمة” تمكنه من اكتشاف العملات المشفرة.
“القدرة المتقدمة” لـ CBN
كما هو موضح في التقرير ، يشارك البنك المركزي الآن الوصول إلى “قدرته المتقدمة” مع المقرضين الذين يتوقون إلى تجنب عقوباته.
ونقل عن Adeniyi موضحًا: “لا يبدو أنهم سيرغبون في استرداد الأموال ، لكنهم الآن يشاركوننا المعلومات الاستخباراتية لنتمكن من ردع العملاء نوعًا ما”.
إلى جانب بنك Adeniyi ، ورد أن CBN قد فرض غرامة قدرها 1.2 مليون دولار على Access Bank Plc بعد أن فشل المقرض في
إغلاق حساب التشفير للعميل. تم تغريم البنك المتحد لأفريقيا ما يعادل 239000 دولار ، بينما من المتوقع أن يدفع بنك فيديليتي
ما يزيد قليلاً عن 34000 دولار.
